25 августа 2016 9713

После выхода статьи, в которой мы сравнивали открытие карточек в белорусском и российском банках, к нам стали поступать замечания читателей — для открытия счета в банке другой страны необходимо разрешение Национального банка Беларуси. Представители белорусского регулятора прокомментировали ситуацию.

Официальный комментарий Национального банка Республики Беларусь

23 августа 2016 г. на сайте размещена статья , где проводился сравнительный анализ алгоритма оформления банковской карточки в банке - нерезиденте (Альфа - Банк, Москва, Россия ) и банках Республики Беларусь. Стоит отметить, что процедура оформления банковской карточки предполагает открытие текущего банковского счета в банке - нерезиденте.

Главное управление валютного регулирования и валютного контроля обращает внимание, что п орядок открытия физическим лицом - резидентом Республики Беларусь счетов в банках — нерезидентах регламентируется нормами статьи 19 Закона Республики Беларусь «О валютном регулировании и валютном контроле» и главы 8 Правил проведения валютных операций, утвержденных постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 30.04.2004 № 72.

В соответствии с вышеназванными нормативными правовыми актами, физические лица - резиденты открывают счета в банках - нерезидентах на основании разрешения Национального банка Республики Беларусь.

Порядок выдачи разрешений Национального банка установлен нормами «Инструкции о порядке выдачи разрешений и предоставления уведомлений , необходимых для целей валютного регулирования» , утвержденной постановлением Правления Национального банка от 26.08.2015 № 514 (далее - Инструкция № 514) (расположена на сайте Национального банка по адресу http://www.nbrb.by).

Так, в соответствии с пунктами 1 и 2 приложения 1 к Инструкции № 514 физические лица для получения разрешения на открытие счета в банке-нерезиденте представляют в Национальный банк заявление произвольной формы, копию документа, удостоверяющего личность.

Физические лица представляют иные документы, способствующие рассмотрению заявления по существу и подтверждающие необходимость открытия счета.

Отдельно следует отметить, что в соответствии с пунктом 38 означенных Правил физическим лицам - резидентам не требуется получения разрешения Национального банка Республики Беларусь на открытие счета в банке-нерезиденте в период их проживания (нахождения ) за пределами Республики Беларусь.

Под периодом проживания физического лица за пределами Республики Беларусь понимается период времени, в течение которого физическое лицо - резидент проживает (находится) за границей и имеет вид на жительство, визу, разрешение на временное пребывание в стране либо иной документ , подтверждающий факт нахождения за пределами Республики Беларусь на законных основаниях.

В соответствии с частью четвертой пункта 38 вышеуказанных Правил физическое лицо - резидент может не закрывать счет в банке-нерезиденте в случае , если в течение срока, указанного в документе, разрешающем его проживание (нахождение) за границей, в том числе в визе, оно приезжает в Республику Беларусь, а затем возвращается в страну временного проживания (нахождения).

По окончании срока проживания (нахождения) , указанного в документе, разрешающем пребывания за границей, физическое лицо обязано закрыть счет и перевести остаток средств по счету в Республику Беларусь, либо ввезти с соблюдением таможенных правил все полученные за границей валютные ценности в Республику Беларусь, либо получить разрешение Национального банка на открытие счета в банке-нерезиденте. Infobank . by благодарит Национальный банк за предоставленный комментарий.

Большинству белорусов вполне хватает счетов в белорусских же банках. Но если вы часто ездите в другую страну или зарабатываете какие-то деньги за границей, иметь счет и привязанную к нему карточку в иностранном банке может быть удобнее - так можно избежать комиссий за снятие или перечисление денег. Правда, для того чтобы обзавестись счетом в иностранном банке, нужно получить разрешение Нацбанка. «Комсомолка» собрала ответы на наивные вопросы о счетах за границей.

Могу ли открыть счет в заграничном банке, если живу в другой стране?

В этом случае никаких ограничений нет и разрешение от Нацбанка тоже не нужно. Главное - доказать в случае необходимости, что вы действительно долгое время находитесь за границей. В качестве таких доказательств могут подойти вид на жительство, разрешение на временное пребывание за границей или долгосрочная виза. Если вы приезжаете в Беларусь погостить, чтобы потом снова уехать за рубеж, ничего делать со счетом не нужно. А вот если вы возвращаетесь домой насовсем, а счет в заграничном банке не закрыли, он станет уже нелегальным.

По окончании нахождения за границей физическое лицо обязано закрыть счет и перевести остаток средств в Беларусь, либо ввезти с соблюдением таможенных правил все полученные за границей валютные ценности в Беларусь, либо получить разрешение Национального банка на открытие счета в банке-нерезиденте, - перечисляют варианты в главном управлении валютного регулирования и валютного контроля Нацбанка.

А если я просто часто езжу за границу по многоразовой шенгенской визе?

Специалисты объясняют, что здесь решающим фактором будет являться не столько виза (в конце концов, вы можете вообще ни разу никуда по ней не съездить), сколько доказательство вашего непрерывного пребывания за границей. Но при этом виза может быть любой: и рабочей, и учебной, и обычной туристической. Получается, если вы проводите много времени в той же Европе , то на время вашего пребывания за границей счет в иностранном банке открыть можно.

Я не живу за границей, но все равно хочу счет в иностранном банке. Как мне получить разрешение?

В этом случае нужно обратиться в Нацбанк с копией паспорта и специальным заявлением.

В заявлении должны быть указаны ваши личные и контактные данные, данные паспорта (серия, номер, кем и когда выдан), а также обоснование необходимости открытия счета, местонахождение и наименование банка-нерезидента, в котором предполагается его открытие, - объясняют в главном управлении валютного регулирования и валютного контроля Нацбанка.

Помимо заявления также понадобятся любые другие документы, которые помогут вам доказать, что вам на самом деле нужен счет за границей. Если у вас, к примеру, есть родственники в России , которых вы регулярно навещаете, и во время этих поездок вам было бы удобно пользоваться счетом в российском банке и привязанной к нему карточкой, можете попробовать представить в Нацбанк сведения об этих родственниках и билеты от предыдущих поездок к ним. Однако четкой схемы действий или конкретного списка требуемых документов все равно нет, и результат предсказать тоже невозможно. В каждом случае Нацбанк будет принимать решение индивидуально.

Кстати, если вам удастся получить разрешение на счет за границей, имейте в виду: его копию Нацбанк отправит в налоговые органы по месту вашей регистрации.

А в российских банках белорусы могут открывать счета и карточки?

Мы живем в Евразийском экономическом союзе, границы с Россией нет, учиться-работать и работать можно в России без проблем… А вот пользоваться российскими банками так же, как белорусскими, мы все-таки не можем. Закон говорит, что получать разрешение в Нацбанке нужно в том случае, если вы хотите открыть счет в банке-нерезиденте. То есть в любом, который не зарегистрирован в Беларуси.

Как меня накажут, если обнаружат нелегальный счет за границей?

Однозначных правил на этот случай нет. Например, главный банк страны искать вас вообще не будет.

Вопросы применения мер ответственности к физическим лицам не входят в компетенцию Национального банка, - подтверждают в главном управлении валютного регулирования и валютного контроля Нацбанка.

Зато заинтересоваться вашими заграничными счетами может налоговая. Правда, как именно можно обнаружить счет белоруса в иностранном банке, налоговики не признаются.

При установлении факта получения доходов за границей, в том числе размещенных на счетах в иностранных банках, налоговые органы могут поинтересоваться, откуда у гражданина эти деньги, - объясняют в Министерстве по налогам и сборам. - В таком случае гражданину нужно будет представить декларацию о доходах и имуществе и указать в ней свои источники дохода. Если, например, на таком счете в банке были размещены денежные средства, полученные в виде зарплаты или от близких родственников, то у налоговых органов не будет к нему претензий. Но если объяснить происхождение этих денег гражданин не сможет, то ему придется уплатить с этого дохода подоходный налог в размере 13%.

КСТАТИ

Чтобы открыть счет за границей, достаточно только паспорта

В иностранном банке у вас не будут спрашивать, получили ли вы разрешение Нацбанка на открытие счета за границей. Однако это не означает, что там белорусов примут с распростертыми объятиями.

Для нерезидентов Российской Федерации каждое решение будет приниматься индивидуально. Скорее всего, вам придется дополнительно обосновать необходимость открытия счета, - сообщили в одном из крупнейших российских банков.

В другом банке, впрочем, были не столь категоричны.

Вам нужно прийти в отделение банка с паспортом и выбрать любой из имеющихся пакетов услуг. Никаких ограничений нет, - сообщили в контакт-центре еще одного российского банка.

В литовских и польских банках ситуация в целом такая же. Где-то вам легко откроют счет по одному паспорту, а где-то попросят принести доказательства того, что вы живете, работаете или учитесь в их стране. Кстати, условия открытия счета в иностранных банках примерно такие же, как и в белорусских. Его обслуживание будет обходиться примерно в 10 - 25 евро в год (в пересчете), а при открытии могут попросить положить на него сумму в среднем от 100 до 500 евро. И не забудьте, что за снятие налички с карточки иностранного банка в Беларуси будут брать комиссию. А вот расплачиваться в кафе, магазинах и интернете можно без дополнительных платежей.

ЕСТЬ ВОПРОС

Можно ли взять кредит в иностранном банке?

На то, чтобы взять деньги в долг у иностранного банка, разрешение Нацбанка не требуется. Так что, если вы найдете банк, где согласятся дать кредит иностранцу, можете смело обращаться в него за деньгами. Правда, сделать это непросто даже у соседей. «Комсомолка» обзвонила несколько российских банков, однако в каждом из них российское гражданство - обязательное условие для получения кредита. Лишь в одном удалось найти предложение для белорусов, но при этом весьма специфическое.

Вы можете взять у нас ипотечный кредит, но только в том случае, если вы получаете зарплату на карточку нашего банка, - рассказали в контакт-центре одного из российских банков.

В совместном проекте сайт » мы вместе с экспертами юридической компании Revera разбираемся в нюансах документов, которые могут понадобиться нам в жизни. Сегодня о тонкостях заграничных счетов расскажет юрист корпоративной практики Татьяна Лызо.

Может ли белорус открыть счет за границей

Да, может. Это право предусмотрено в статье 19 Закона Республики Беларусь «О валютном регулировании и валютном контроле». Счета за границей могут открываться как в иностранной валюте, так и в белорусских рублях; как в банках, так и иных кредитных организациях. При этом необходимо только соблюсти установленные в законодательстве Беларуси порядок и условия открытия счетов.

А именно — получить разрешение Нацбанка. Оно необходимо и гражданину Беларуси, и иностранному гражданину с видом на жительство в нашей стране. А все потому, что и те и другие — резиденты Беларуси в понимании валютного законодательства.

Физические лица для получения разрешения на открытие счета представляют в Нацбанк:

Ходатайство должно содержать:

• изложение сути обращения;
• цель открытия счета, планируемый режим счета, а также местонахождение и наименование банка-нерезидента, в котором планируется открытие счета;
• личную подпись гражданина.

Зачем нужен заграничный счет и можно ли на него получить зарплату

Счета могут открываться для различных целей. Это может быть размещение денежных средств в качестве вклада, получение кредитов, займов, различного рода выплат и другое.

Что касается открытия счетов за границей для получения заработной платы, то часто такой вопрос связан с желанием получать заработную плату в иностранной валюте.

Здесь нужно оценивать место преимущественного проживания (нахождения) работника — в Беларуси или за рубежом.

Если вы проживаете за границей и работаете там, то вы сможете открыть любой счет без прохождения разрешительной процедуры в Беларуси. Это как раз одно из исключений, когда разрешение Нацбанка не требуется.

«Но если, к примеру, вы работаете на иностранную компанию, находясь при этом в Беларуси, то заработную плату вы, вероятнее всего, будете получать на территории Беларуси — на счет, открытый в белорусском банке », — говорит Татьяна Лызо.

По словам специалиста, это связано с тем, что при обращении в Нацбанк за разрешением на открытие счета необходимо предоставить экономическое обоснование, почему «зарплатный» счет должен быть открыт именно за границей. Кроме того, с 16 сентября 2015 года иностранным компаниям, не имеющим своих представительств в Беларуси, предоставлена возможность открывать текущие расчетные счета не только в иностранной валюте, но и в белорусских рублях (ранее иностранная компания могла открыть расчетный счет в белорусских рублях только на имя своего представительства).

Важно! Если вы работаете в иностранной компании, в том числе в ее представительстве на территории Беларуси, и ваш трудовой договор заключен за пределами Беларуси, то в силу норм валютного законодательства вы вправе получать заработную плату в иностранной валюте на счет, открытый в белорусском банке.

Когда не нужно разрешение Нацбанка, чтобы открыть счет

Для физических лиц — резидентов существуют два случая, когда для открытия счета за пределами Беларуси не нужно получать разрешение Нацбанка:

• открытие счета по учету кредитных операций в иностранной валюте и в белорусских рублях;
• в период проживания (нахождения) за пределами Беларуси (п. 37, п. 38 Правил проведения валютных операций, утвержденных постановлением правления Национального банка Республики Беларусь от 30.04.2004 № 72).

Во втором случае под периодом проживания (нахождения) физического лица за пределами Беларуси понимается период времени, в течение которого это физическое лицо проживает (находится) за границей и имеет вид на жительство, визу, разрешение на временное пребывание в стране либо иной документ, подтверждающий факт нахождения за пределами Беларуси на законных основаниях. При этом физическое лицо вправе свободно приезжать в Беларусь, а затем возвращаться в страну временного проживания (нахождения).

Важно! Наличие многократной визы и периодическое проживание (нахождение) на территории иностранного государства, дает право открыть счет без получения разрешения Нацбанка и не закрывать его в течение срока действия выданной визы. Но когда срок действия визы закончится, физическое лицо обязано закрыть счет и перевести остаток средств по счету в Беларусь либо ввезти с соблюдением таможенных правил все полученные за границей валютные ценности в Беларусь, либо получить разрешение Нацбанка на открытие счета за границей.

Нужно ли студенту разрешение Нацбанка, чтобы получать стипендию за границей

Как правило, студенты, магистранты и иные учащиеся на период своего обучения в иностранном учебном заведении получают разрешение на временное проживание или временный вид на жительство и т.п. На основании обучения им также выдается виза (при ее необходимости).

Поэтому при наличии указанных выше документов и при условии периодического проживания (нахождения) за границей данные лица подпадают под исключение, когда не нужно получать разрешение Нацбанка на открытие счета, чтобы получать на него стипендию.

Что будет, если открыть счет за границей без разрешения Нацбанка

Ответственность за нарушение порядка открытия счетов за пределами Беларуси предусмотрена в ст. 11.5. Кодекса Республики Беларусь об административных правонарушениях, а также в ст. 224 Уголовного кодекса Республики Беларусь.

Но когда речь идет об ответственности за открытие счетов в заграничных банках без разрешения Нацбанка, то среди лиц, на которых может быть возложена ответственность, указаны только должностные лица юридических лиц и индивидуальные предприниматели, но не обычные физические лица.

Для физических лиц сейчас предусмотрена только административная ответственность за нарушение условий, указанных в разрешении Нацбанка на открытие счета: штраф в размере от 5 до 35 базовых величин (ч. 2. ст. 11.5. КоАП).

Что нужно сделать, чтобы открыть свою компанию за рубежом

Белорус вправе как зарегистрировать юридическое лицо со своим участием в иностранном государстве, так и приобрести уже существующую иностранную компанию. При этом необходимо соблюсти следующие требования законодательства:

• получить соответствующее разрешение Нацбанка: на приобретение акций при их распределении среди учредителей, доли в уставном фонде или пая в имуществе нерезидента; или на приобретение у нерезидента ценных бумаг, выпущенных нерезидентами (ст. 10 Закона Республики Беларусь «О валютном регулировании и валютном контроле»);
• уведомить налоговый орган об участии в иностранной организации в течение 5 рабочих дней с даты участия в такой организации, отправив письмо в произвольной форме (п.п. 1.9.2. п. 1 ст. 22 Налогового кодекса Республики Беларусь).

При этом белорусское законодательство не содержит требования о получении разрешения Нацбанка на открытие счета для такой иностранной компании.

Как купить долю в иностранной компании или акции за границей

Порядок получения разрешения Нацбанка на совершение таких операций, как приобретение долей или паев в уставном фонде, акций и иных ценных бумаг, выпущенных нерезидентом, предусмотрен Инструкцией о порядке выдачи разрешений и предоставления уведомлений, необходимых для целей валютного регулирования, утвержденной постановлением правления Нацбанка от 26.08.2015 № 514.

Так, инструкцией предусмотрено, что:

• Нацбанк выдает разрешение до момента проведения расчетов (т.е. совершение оплаты за акции, доли либо паи до получения разрешения Нацбанка будет является нарушением);
• выдача разрешения (продление срока его действия), а также письменный отказ в его выдаче с указанием причин осуществляется в течение 15 календарных дней с даты регистрации письменного ходатайства в Нацбанке.

При этом в отношении акций нужно различать два случая — приобретение акций в рамках оплаты уставного капитала иностранной компании и акций как вида ценных бумаг иностранной компании, свободно обращающихся на бирже. От этого зависит вид валютной операции и пакет документов, представляемый в Нацбанк. К примеру, если вы хотите приобрести акции Apple, размещенные на бирже, то необходимо обращаться в Нацбанк за получением разрешения на приобретение ценных бумаг, а не на приобретение акций при их распределении между учредителями иностранной компании.

Для получения разрешения на совершение валютной операции по приобретению акций, долей в уставном фонде, пая в имуществе нерезидента физические лица представляют в Нацбанк следующие документы:

• письменное ходатайство произвольной формы;
• копию документа, удостоверяющего личность (паспорт, вид на жительство).
• копию документа, оформляющего проведение соответствующей гражданско-правовой сделки;
• копию выписки из торгового регистра в отношении нерезидента, если нерезидент уже зарегистрирован;
• копию учредительных документов нерезидента (если нерезидент является вновь создаваемым — проекты учредительных документов нерезидента).

Для получения разрешения на совершение валютной операции по приобретению ценных бумаг, выпущенных нерезидентом (в том числе акций, не связанных с оплатой уставного капитала), пакет документов немного отличается: нет обязанности подавать выписку из торгового регистра и учредительные документы нерезидента, но необходимо подавать договор с профучастником рынка ценных бумах (в том числе с банком) и копию документа о его регистрации на территории иностранного государства, если при совершении сделки используются его услуги.

Ходатайство должно содержать:

• указание на адресата (Национальный банк Республики Беларусь, Главное управление валютного регулирования и валютного контроля, 220 008, г. Минск, пр. Независимости, 20);
• фамилию, имя, отчество (если таковое имеется) гражданина, адрес его места жительства (места пребывания) и (или) места работы (учебы);
• изложение сути обращения;
• экономическое обоснование необходимости проведения операции;
• согласие физического лица на представление документов, а также иной информации о проводимых операциях в рамках выданного Нацбанком разрешения;
• оценку эффективности инвестирования валютных ценностей;
• личную подпись гражданина.

Процедура рассмотрения документов в обоих случаях бесплатная.

Какое наказание предусмотрено за нарушение порядка валютных операций

В соответствие с указом президента от 09.02.2015 № 49 «Об обеспечении порядка при осуществлении валютных операций» осуществление физическим лицом валютной операции без разрешения Нацбанка, когда в соответствии с законодательством требуется такое разрешение, влечет наложение штрафа в размере от 50 до 100 базовых величин.

Партнер проекта

Компания Revera — один из лидеров белорусского рынка юридических услуг. Юристы компании совместно со специалистами Министерства экономики и Министерства иностранных дел Республики Беларусь ежегодно готовят справочник Doing Business in Belarus как официальное пособие для инвесторов.

______________________

* Постановление Правления Нацбанка Республики Беларусь от 26.08.2015 № 515 "О некоторых вопросах проведения валютных операций".

** Правила проведения валютных операций, утвержденные постановлением Правления Нацбанка Республики Беларусь от 30.04.2004 № 72 (далее - Правила № 72).

*** Инструкция о порядке выдачи разрешений на проведение валютных операций и на открытие счетов за пределами Республики Беларусь, а также представления в банк уведомлений при совершении валютных операций, связанных с движением капитала, утвержденная постановлением Правления Нацбанка Республики Беларусь от 28.01.2008 № 15 (далее - Инструкция № 15).

Кто должен руководствоваться документом и что он регулирует?

Инструкция № 15 распространяла свое действие на юридические лица, индивидуальных предпринимателей и физических лиц. Инструкция № 514 распространяет свое действие на субъектов валютных операций, нотариусов, осуществляющих свою деятельность в нотариальных бюро, адвокатов, осуществляющих адвокатскую деятельность индивидуально, индивидуальных предпринимателей и физических лиц. Теперь и эти лица, наравне с субъектами валютных операций, получают разрешения, а также представляют в банк уведомления в установленном порядке.

Инструкция № 15 определяла порядок выдачи разрешений и представления уведомлений, необходимых для целей валютного регулирования (далее соответственно - разрешение и уведомление). В Инструкции № 514 сделано уточнение, что она не регламентирует выдачу разрешений на продление сроков завершения внешнеторговых операций (данному вопросу посвящена Инструкция о порядке выдачи разрешений на продление сроков завершения внешнеторговых операций, утвержденная постановлением Правления Нацбанка Республики Беларусь от 22.04.2009 № 52).

Внимание! Изменилась терминология

Если в Инструкции № 15 использовалась собственная терминология, то в Инструкции № 514 установлено, что под термином "заявитель" понимается субъект валютных операций либо физическое лицо, обратившиеся в Нацбанк за получением разрешения либо за продлением сроков действия разрешения. Остальные термины, применяемые в Инструкции № 514, используются в значениях, указанных в ст. 1 Закона Республики Беларусь от 22.07.2003 № 226-З "О валютном регулировании и валютном контроле" и п. 2 Правил № 72.

Документы, подаваемые в Нацбанк

Для получения разрешений, не связанных с открытием резидентами счетов, заявитель в Нацбанк представляет по всем валютным операциям документы согласно перечню документов для получения разрешения, утвержденному комментируемым постановлением. Данный перечень не является исчерпывающим и по усмотрению Нацбанка может быть расширен.

Для ряда валютных операций, связанных с движением капитала, установлен дополнительный перечень документов, которые необходимо представить в Нацбанк.

Для получения разрешения на проведение валютной операции, предусматривающей перевод нерезиденту денежных средств по договорам дарения (в т.ч. в виде пожертвований), руководствуйтесь п. 6 Инструкции № 514.

Если надо получить разрешения на открытие счета, которые необходимо представить в Нацбанк физическим лицам и субъектам валютных операций, обратитесь к п. 7 Инструкции № 514.

Сроки рассмотрения сокращены

Исчисление сроков, установленных Инструкцией № 514, производится в порядке, определенном Гражданским кодексом Республики Беларусь.

Срок для выдачи разрешения уменьшен с 15 рабочих дней до 15 календарных дней. Отсчет сроков происходит с даты регистрации письменного ходатайства заявителя в Нацбанке. В случае если будет запрошена дополнительная информация, срок выдачи разрешения (продления срока его действия) либо направления письменного отказа в его выдаче не должен превышать 10 календарных дней с даты поступления в Нацбанк всей дополнительно запрошенной информации и документов.

Разрешения следует получать до начала расчетов

Выдача разрешений осуществляется путем направления заявителю письменного разрешения произвольной формы. Форма разрешений на открытие счета содержится в приложении 2 к Инструкции № 514.

Важно! Разрешения выдаются до осуществления заявителем расчетов по валютной операции либо до осуществления иной операции, на проведение которой испрашивается разрешение.

На что следует обратить внимание? В валютном законодательстве Республики Беларусь под расчетом понимается исполнение денежного обязательства путем осуществления платежей в безналичном порядке либо в наличной форме (п. 2 Правил № 72). Что это значит и какое имеет практическое значение, рассмотрим на примере.

Пример. Разрешение должно быть получено до возврата займа

_________________

* Указ Президента Республики Беларусь от 27.03.2008 № 178 "О порядке проведения и контроля внешнеторговых операций".

Нацбанк выдает такое разрешение до момента проведения резидентом расчетов с нерезидентом по данной валютной операции. Моментом проведения резидентом расчетов с нерезидентом является момент осуществления платежа через банк нерезиденту (п. 2 Правил № 72). Это означает, что резидент может получить от нерезидента заем, который требует разрешения Нацбанка, фактически без разрешения на момент получения, но до совершения платежа нерезиденту, т.е. до возврата займа и процентов. Иными словами, до проведения расчетов с нерезидентом разрешение Нацбанка должно быть получено.

Кроме того, учтите убедительную просьбу Нацбанка, содержащуюся в письме от 11.01.2010 № 31-14/12 "О применении норм Правил проведения валютных операций", о том, что обращаться за разрешением надо до момента исполнения нерезидентом своих обязательств перед резидентом.

Важно! Не допускается передача третьим лицам прав (обязанностей), предоставленных (возложенных) заявителю (на заявителя) на основании выданного разрешения.

Не забудьте, что счет разрешено открывать только на 1 год

Разрешение на открытие счета выдается на срок не более 1 года. При необходимости продления срока действия разрешения надо обратиться в Нацбанк до истечения срока действия выданного разрешения.

До даты окончания срока действия разрешения, указанной в разрешении на открытие счета (в случае непродления разрешения либо неполучения иного разрешения, предоставляющего право на открытие счета), субъект валютных операций - резидент обязан закрыть счет. Кроме того, не позднее 10 рабочих дней с даты его закрытия письмом произвольной формы проинформировать об этом Нацбанк.

Прекращение действия разрешения возможно, приостановление - нет

Важно! В Инструкции № 514 нет оснований, по которым действие разрешения может быть приостановлено.

Новыми основаниями для прекращения действия разрешения до истечения установленного в нем срока действия являются следующие:

Изменение законодательства, регулирующего порядок осуществления валютных и иных операций, на проведение которых было выдано соответствующее разрешение;

Создание угрозы нанесения ущерба национальной безопасности Республики Беларусь, ее территориальной целостности, политической и экономической стабильности (п. 17 Инструкции № 514).

О прекращении действия разрешения вас в письменном виде уведомит Нацбанк с указанием даты прекращения срока действия разрешения.

Действие разрешения прекращается без направления извещения Нацбанка в следующих случаях:

По окончании срока действия разрешения, на который оно было выдано;

При ликвидации юридического лица, прекращении деятельности индивидуального предпринимателя, нотариуса, осуществляющего деятельность в нотариальном бюро, адвоката, осуществляющего адвокатскую деятельность индивидуально, смерти физического лица.

Уведомление подавайте в сроки и по форме, установленной Инструкцией № 514

Субъекты валютных операций - резиденты (кроме банков) при проведении валютной операции, связанной с движением капитала, для которой установлен уведомительный порядок, должны представить в банк уведомление по форме согласно приложению 4 к Инструкции № 514. Такое уведомление заполняется до осуществления расчетов субъектами валютных операций - резидентами по валютной операции. Уведомление о проведении валютной операции, связанной с движением капитала и предусматривающей поступление денежных средств на счета субъектов валютных операций - резидентов, должно быть представлено в течение 7 рабочих дней с даты зачисления денежных средств на счета.

Уведомление может быть подано в банк в форме электронного документа в соответствии с законодательством Республики Беларусь об электронном документе и электронной цифровой подписи.

Андрей Слабко, юрист

Для проведения отдельных валютных операций физическим лицам-резидентам Беларуси требуется получить разрешения Национального банка Республики Беларусь (далее - Нацбанк).

Кому и для каких операций необходимо разрешения Нацбанка?
Закон Республики Беларусь от 22.07.2003 N 226-З «О валютном регулировании и валютном контроле» требует от физических лиц-резидентов получения разрешения Нацбанка для проведения следующих валютных операций:
1)приобретение акций при создании иностранного акционерного общества, а также доли в уставном фонде или пая в имуществе иностранной компании;
2)приобретение у нерезидента ценных бумаг, выпущенных нерезидентами. Разрешение Нацбанка нужно, например, также и в случае приобретения акций иностранных компаний, когда речь не идет о распределении акций при учреждении акционерного общества;
3)приобретение в собственность недвижимого имущества, находящегося за пределами Беларуси;
Имущество должно признаваться недвижимым по законодательству Беларуси, а не государства, на территории которого оно находится;
4)открытие счетов в иностранных банках;
Данное ограничение не распространяется на время, в течение которого физическое лицо проживает (находится) за границей и имеет вид на жительство, визу, разрешение на временное пребывание в стране либо иной документ, подтверждающий факт нахождения за пределами Беларуси на законных основаниях. По окончании срока проживания (нахождения) счет должен быть закрыт, а остаток по счету переведен в Республику Беларусь, либо ввезен с соблюдением таможенных правил. Либо физическое лицо может получить разрешение Нацбанка на открытие счета.
5)размещение денежных средств в банках и иных кредитных организациях иностранных государств;
6)выдача займов на срок более 180 дней;
7)перевода денежных средств при доверительном управлении валютными ценностями.
Физические лица-резиденты не должны получать разрешений Нацбанка для проведения иных валютных операций.
Разрешение Нацбанка также не требуется гражданам Беларуси, иностранным гражданам и лицам без гражданства с видом на жительство, непрерывно проживающими (находящимися) за пределами Республики Беларусь более одного года, если проведение таких операций не связано с осуществлением ими предпринимательской деятельности на территории Республики Беларусь.

Какие документы подавать?
Перечень документов определяется в зависимости от валютной операции, для которой необходимо разрешение.
Например, для открытия расчетного счета в иностранном банке необходимо подать:


- согласие заявителя на представление документов, а также иной информации о проводимых операциях в рамках выданного Нацбанком разрешения;
- цель открытия счета, планируемый режим счета, а также местонахождение и наименование банка-нерезидента, в котором планируется открытие счета (для получения разрешения на открытие счета);

Для приобретения доли в уставном фонде иностранной организации необходимо представить:
1) письменное ходатайство произвольной формы, содержащее:
- экономическое обоснование необходимости открытия счета в иностранном банке;
- согласие заявителя на представление документов, а также иной информации о проводимых операциях в рамках выданного Национальным банком разрешения;
- оценку эффективности инвестирования валютных ценностей;
2) копию документа, удостоверяющего личность (паспорта, вида на жительство);
3) копию документа, оформляющего проведение сделки по приобретению доли в уставном фонде;
4) копию выписки из торгового регистра из страны, где находится иностранная организация, если эта организация уже зарегистрирована, либо иное эквивалентное доказательство юридического статуса. При этом дата выписки не должна превышать трех месяцев до даты обращения в Нацбанк;
5) копии учредительных документов иностранной организации, на основании которых она действует, а для вновь создаваемой организации - проекты учредительных документов.
Для приобретения недвижимости заграницей необходимо подготовить:
1) письменное ходатайство в произвольной форме, содержащее:
- экономическое обоснование необходимости проведения испрашиваемой операции;
- согласие физического лица либо субъекта валютных операций на представление документов, а также иной информации о проводимых операциях в рамках выданного Нацбанком разрешения;
- оценку эффективности инвестирования валютных ценностей (при проведении валютной операции, связанной с движением капитала);
2) копию документа, удостоверяющего личность (паспорта, вида на жительство).
3) копию документа, оформляющего проведение соответствующей гражданско-правовой сделки;
4) копии документов, подтверждающих права нерезидента на приобретаемое у него недвижимое имущество, и (или) договоров создания объектов долевого строительства.
Документы, исходящие из иных государств, должны быть или заверены апостилем, или легализованы, или исходить из государств, с которыми Беларусь заключила договор о правовой помощи, и иметь гербовую печать.

Куда обращаться?
За выдачей разрешения необходимо обращаться в Нацбанк по адресу: г. Минск, пр-т Независимости, 20 (время работы: понедельник - четверг 8:30 - 17:30; пятница 8:30 - 16:15).

Сколько нужно ждать?
Срок рассмотрения документов составляет 15 календарных дней с даты регистрации письменного ходатайства заявителя в Нацбанке. В случае запроса дополнительной информации срок увеличивается не более чем на 10 календарных дней с даты поступления в Нацбанк запрошенной информации и документов.
Разрешение на открытие счета действует 1 год, который может быть продлен. Срок действия разрешений на проведение иных операций не установлен.

Нужно ли платить за разрешение?
Разрешения Нацбанка на проведение валютных операций выдаются без уплаты госпошлины или иных сборов.

Мы можем проконсультировать вас по вопросам получения разрешения, а также помочь в подготовке необходимых документов.