सोने में निवेश के विभिन्न तरीके और प्रकार। सोने में निवेश। उनके पक्ष और विपक्ष क्या हैं? निवेश सोना क्या है

19 वीं शताब्दी में शुरू हुई "सोने की भीड़" जैसी घटना से हर कोई परिचित है। लेकिन अगर यह सोने के खनन पर बड़े पैमाने पर पागलपन में व्यक्त किया गया था, तो अंदर आधुनिक दुनियाइसने अधिक आधुनिक रूप प्राप्त कर लिया है। आज की वास्तविकता में, मौजूदा अर्थव्यवस्था में लोग न केवल जमाखोरी करने के लिए बल्कि लाभ कमाने के लिए भी इच्छुक हैं। लेकिन हर कोई बिना किसी प्रयास के महत्वपूर्ण लाभ प्राप्त करना चाहता है। और सबसे महत्वपूर्ण बात यह है कि लाभ 100 प्रतिशत होना चाहिए, और निकालने का तरीका सुरक्षित हो। आज यह संभव हो गया है। इस तथ्य के कारण कि सोना समय की कसौटी पर खरा उतरा है, यह आश्चर्य की बात नहीं है कि यह वास्तव में सबसे अधिक लाभदायक निवेश है। और सोने में निवेश की लोकप्रियता काफी तार्किक और ऐतिहासिक रूप से वातानुकूलित है।

सोना अपना मूल्य नहीं खो सकता है। ऐसा इसलिए है क्योंकि यह सभी विश्व मुद्राओं के लिए संपार्श्विक के रूप में कार्य करता है।

लेकिन इस संपत्ति का मुख्य लाभ यह है कि यह आय भी उत्पन्न कर सकती है।

जब नि: शुल्क धनराशि होती है, तो एक व्यक्ति अनैच्छिक रूप से सोचता है कि उन्हें कहां निवेश किया जा सकता है। विभिन्न विकल्प हैं: यह एक बैंक जमा, बांड और निश्चित रूप से निवेश है।

सबसे किफायती विकल्प जिसके लिए विशेष ज्ञान की आवश्यकता नहीं होती है, वह सोने (सफेद सोने सहित) में निवेश कर रहा है। लेकिन नागरिकों के लिए यह सवाल बना हुआ है: यह निवेश कितना सुरक्षित है?

निवेश के रूप में सोने के सही विकल्प के बारे में अधिकांश विशेषज्ञ अपनी राय में एकमत हैं। यह निम्नलिखित कारकों के कारण है।

1. रूस में सोने में निवेश बैंकों द्वारा एक उत्कृष्ट प्रतिष्ठा, काफी ठोस और स्थिर कंपनियों द्वारा पेश किया जाता है। सभी का प्रत्यर्पण आवश्यक दस्तावेजबिना चूके होता है। और इससे पता चलता है कि सभी ऑपरेशन कानून के अनुसार किए जाते हैं।
2. एक निवेश के रूप में सोना इस तथ्य से आकर्षित होता है कि यह कीमती धातु, एक नियम के रूप में, केवल कीमत में वृद्धि करती है। इसका अंदाजा पिछले सालों के आंकड़ों से लगाया जा सकता है। और किसी सैलून में भी जा रहे हैं जेवरआप इस कीमती धातु की कीमत प्रति ग्राम में ऊपर की ओर रुझान देख सकते हैं। और यह सोने के गहनों की कीमत में वृद्धि की व्याख्या करता है, जिसकी खरीद एक निवेश के रूप में भी कार्य कर सकती है।
3. स्थायित्व के रूप में सोने का इतना महत्वपूर्ण गुण है। इसे किसी देखभाल की आवश्यकता नहीं है (जो कि नहीं कहा जा सकता है, उदाहरण के लिए, चांदी के बारे में)। यह जंग नहीं लगा सकता, अप्रत्याशित रूप से बिगड़ सकता है, टूट सकता है, पिघल सकता है, या बस वाष्पित हो सकता है। यह केवल (मूल्य में) बढ़ सकता है। हम कह सकते हैं कि यह धातु शाश्वत है। अगर आपने 10 ग्राम सोना खरीदा है तो एक सदी में आपके पास भी 10 ग्राम सोना होगा।
4. सोना न केवल एक महान धातु है, बल्कि एक बहुत ही कॉम्पैक्ट भी है। इसके स्टोरेज के लिए ज्यादा जगह की जरूरत नहीं होती है। यह घर में दीवार या कोठरी में बनी तिजोरी में भी हो सकता है। लेकिन सुरक्षा सुनिश्चित करने के लिए बैंक में स्टोर करने का विकल्प अधिक बेहतर है। यह वह है जिसे अधिकांश निवेशकों द्वारा चुना जाता है (विशेषकर चूंकि किराया महंगा नहीं है)।
5. इस कीमती धातु के लिए, आग, तूफान, दुर्घटनाएँ, यानी कोई भी तबाही और आपदाएँ खतरनाक नहीं हैं। ऐसा होने से रोकने के लिए सोना अभी भी बना रहेगा। यह एक संशोधित रूप में हो सकता है, लेकिन यह मौजूद रहेगा। उदाहरण के लिए, निवेश पत्रों के साथ स्थिति काफी भिन्न होगी।
6. निवेश सोना राजनीतिक दृष्टिकोण से भी सुरक्षित है। फिलहाल, एक मुद्रा प्रमुख हो सकती है, और भविष्य में यह अलग होगी। ऐसा हो सकता है कि मुद्रा वाला कोई राज्य नहीं होगा। लेकिन सोना वैसे भी कीमती रहेगा। सोने का रेट स्थिर है, स्थिर है।
7. यदि किसी व्यक्ति को यह लगता है कि सोना खरीदना और उसका भंडारण करना एक महंगा व्यवसाय है और इसमें समय और नर्वस लगता है, तो आप "धातु खातों" में निवेश करने के बारे में सोच सकते हैं। यह एक ऐसा तरीका है जिससे आप सोने की कीमतों में बदलाव पर अतिरिक्त पैसा कमा सकते हैं। इस तरह के निवेश का अर्थ यह है कि पैसा जमा किया जाता है, और धातु के ग्राम खाते में दर्ज किए जाते हैं। ऐसे खाते की सुरक्षा यह है कि आपको सोने की सुरक्षा के बारे में सोचने की जरूरत नहीं है। यह कोशिकाओं में संग्रहीत नहीं होता है, क्योंकि सब कुछ वस्तुतः किया जाता है।
8. जानकारों का कहना है कि संकट जितना गंभीर होता है, यह कीमती धातु उतनी ही महंगी हो जाती है।

और सबसे महत्वपूर्ण बात यह है कि राज्य स्वयं सोने के भंडार के रूप में सोने से अपनी वित्तीय स्थिरता का निर्धारण करते हैं। नागरिक कीमती धातु का अपना स्टॉक भी बना सकते हैं।

इंटरनेट संसाधनों में आप सोने की कीमत के बारे में कई पूर्वानुमान पा सकते हैं। यह आश्चर्य की बात नहीं है, क्योंकि सोने की हमेशा अच्छी कीमत रही है और आज तक यह बहुत रुचि का है। 2001 से 2012 तक इस कीमती धातु के रेट लगातार बढ़ते रहे। लेकिन 2013 में सोने की कीमत में तेजी से गिरावट आई, इसमें करीब 28 फीसदी की गिरावट आई। यह 1981 के बाद की सबसे बड़ी गिरावट है। इस स्थिति के कारण भौतिक धातु की मांग में वृद्धि हुई। जो लोग लंबी अवधि के लिए इसमें निवेश करते हैं, वे कीमतों में गिरावट को संपत्ति जमा करने के अवसर के रूप में देखते हैं। लेकिन ऑस्ट्रियन मिंट (ब्लमबर्ग लक्ज़री के अनुसार) 24 घंटे काम कर रहा है, सोने के सिक्कों की बढ़ती मांग को पूरा करने की कोशिश कर रहा है।

कम कीमतइस धातु के लिए स्पष्ट रूप से संकेत नहीं मिलता है कि निकट भविष्य में, सोने के भाव तेजी से बढ़ेंगे। और भी अधिक: सक्सो बैंक धातु की कीमत के और भी निचले स्तर तक पहुँचने की संभावना की भविष्यवाणी करता है। लेकिन इसके बावजूद कीमतें कुछ हद तक मजबूत होने का वादा करती हैं। फिलहाल, इस कीमती धातु की कीमत का क्या होगा, इस पर विशेषज्ञ एकमत नहीं हैं। कुछ ने सोने की कीमत की दिशा को लेकर बड़ी अनिश्चितता व्यक्त की है।

सोने में निवेश के क्या विकल्प हैं?

• सोने की छड़ों की खरीद। गोल्ड बार खरीदते समय वैट का भुगतान करने की आवश्यकता होती है, जिसकी राशि 18% है। यह माना जाता है कि इस प्रकार का निवेश दीर्घकालिक रणनीति के लिए है। सोने की छड़ें या तो घर की तिजोरी में या बैंक की तिजोरी में रखी जाती हैं। अधिकांश के लिए, दूसरा विकल्प अधिक स्वीकार्य है। इस तथ्य के कारण कि परिवहन में कठिनाइयाँ हैं, सोने के नमूने का सत्यापन और स्वयं भंडारण, असाइन किए गए वाल्टों के माध्यम से बैंक खाते का उपयोग तेजी से लोकप्रिय और मांग में हो रहा है।

1997 तक, हमारे देश में निजी व्यक्तियों के पास सोने की छड़ें रखने की मनाही थी। इस वर्जना को हटाने के बाद, दो प्रकार के सिल्लियां होना संभव हो गया:

• सोने की छड़ें उत्कृष्ट स्थिति में हैं (ये एक चिकनी और साफ सतह के मालिक हैं, जिस पर कोई गड़गड़ाहट, खरोंच, खरोंच नहीं हैं)। उनमें किसी भिन्न रचना का समावेश नहीं होना चाहिए। ऐसे बार के लिए प्रमाणपत्र सही स्थिति में होने चाहिए।
• सोने की छड़ें संतोषजनक स्थिति में हैं (उनमें गंदगी, घिसाव, निशान, खरोंच हो सकते हैं जो बार के वजन को प्रभावित नहीं करते हैं)। ऐसे सिल्लियों में, एक अलग रचना का समावेश संभव है, और उनके लिए प्रमाण पत्र में धब्बे और आंसू हो सकते हैं (लेकिन प्रमाण पत्र पठनीय होना चाहिए)।

· अवैयक्तिक धातु खाता। यह विकल्प काफी लाभदायक है। यह मुख्य रूप से इस तथ्य के कारण है कि करों का भुगतान करने की कोई आवश्यकता नहीं है। इस तरह के निवेश का नकारात्मक पक्ष यह है कि बैंक के विफल होने की स्थिति में, सोने के पैसे वापस करने की कोई संभावना नहीं होगी। सुरक्षा के दृष्टिकोण से, यह बैंक जमा से भी बदतर है (उस स्थिति में, दिवालियापन के मामले में, राज्य पूरी राशि या इसका हिस्सा वापस कर देगा)। इस पद्धति का लाभ यह है कि आप लगभग असीमित मात्रा में सोना खरीद सकते हैं। ऐसी धातु की कीमत वास्तविक धातु की कीमत से थोड़ी कम होगी। यह इस तथ्य के कारण है कि इसकी कीमत में सिल्लियां बनाने और उनके परिवहन की लागत शामिल नहीं है। लेकिन ऐसे सोने के साथ काम करना असली से ज्यादा मुश्किल नहीं है।

महत्वपूर्ण: यदि कोई निवेशक अभी भी वास्तविक धातु में निवेश करना चाहता है, तो आपको यह याद रखना होगा कि सोने की छड़ों का वजन अलग-अलग होता है। प्रति ग्राम सोने की कीमत में भी काफी अंतर हो सकता है। अक्सर, सोने की पट्टी के वजन में वृद्धि के साथ ही धातु की प्रति ग्राम कीमत कम हो जाती है। इसका मतलब यह है कि अधिक भारी पिंड में तरलता कम होती है।

• स्वर्ण खनन कंपनियाँ, उनके स्टॉक। इस विकल्प का उपयोग करके निवेश करने के लिए, आपको पहले एक उपयुक्त कंपनी का चयन करना होगा। इस पद्धति का नुकसान यह है कि कंपनी वित्तीय संकट के दौरान दिवालियेपन से सुरक्षित नहीं है।
• स्मारक सिक्कों में निवेश इस तरह का निवेश बेहतरीन रिटर्न दे सकता है। एकमात्र समस्या यह है कि इसका निष्कर्षण केवल पेशेवरों के अधीन है। ऐसे किसी भी सिक्के के भविष्य में मूल्य में वृद्धि की संभावना है। लेकिन नौसिखिए के लिए ऐसा अवसर निर्धारित करना मुश्किल है। स्मारक सिक्का खरीदते समय, आपको 18% कर भी देना होगा। ऐसे सिक्के केवल उच्च गुणवत्ता के बने होते हैं, जो उनकी कीमत को बहुत प्रभावित करते हैं। निवेश के सिक्कों में एक अंतर है। उनकी सबसे बड़ी विशेषता यह है कि बैंक में ऐसा सिक्का खरीदते समय उसे बेचना संभव नहीं रह जाता है। इस मामले में, एक संख्यात्मक नीलामी का उपयोग किया जाता है।
• गहने ख़रीदना यह विधि संदिग्ध है। बड़ी संख्या में मशहूर हस्तियां इसे पसंद करती हैं और विभिन्न कीमतों के गहने खरीदती हैं। लेकिन इस तथ्य को भी ध्यान में रखना आवश्यक है कि गहनों की कीमत भी मास्टर के काम में शामिल है, न कि केवल सोने में। और सबसे महत्वपूर्ण बात यह है कि इसका उपयोग मिश्र धातु में कुछ अन्य धातुओं के साथ किया जाता है। उसी कीमत पर गहने बेचना लगभग नामुमकिन है। इसे केवल कीमती धातु के प्रति ग्राम वर्तमान मूल्य पर बेचा जा सकता है और थोड़ी मात्रा में धन प्राप्त किया जा सकता है।

विशेषज्ञों का कहना है कि चाहे आप सोने की छड़ों में निवेश करें या धातु के अवैयक्तिक खाते में, ऐसा निवेश दीर्घकालिक होना चाहिए। यह महत्वपूर्ण है कि यह कम से कम एक वर्ष और अधिमानतः तीन से पांच वर्ष तक चले। तब निवेशक शानदार रिटर्न की उम्मीद कर सकता है।

बहुत से लोग सोचते हैं कि सबसे अच्छा निवेश है सोने में निवेश- और यह, सिद्धांत रूप में, सही है!

कई कीमती धातुएँ उत्कृष्ट निवेश वस्तुएँ हैं।

सोना निवेश करने के लिए सबसे लाभदायक कीमती धातु है!

चांदी का मूल्य बहुत कम होता है, लेकिन उतना ही लाभ लाता है।

केवल एक दोष यह है कि चांदी को बड़ी मात्रा में खरीदा जाना चाहिए।

दुनिया के सभी बैंकों में सोने के भंडार का भंडार होना चाहिए, और यह स्थिति कोई अपवाद नहीं है।

हमारे ग्रह पर सोने का भंडार सीमित है और इसलिए इसका मूल्य लगातार बढ़ रहा है।

हम सोने में निवेश करते हैं:

• सोने की सलाखों में निवेश;
• सोने के सिक्कों में निवेश;
• लोहे के खातों में निवेश

सोने की सलाखों में निवेश

सोने के सिक्कों को लाभप्रद रूप से खरीदने या बेचने का अवसर प्रत्येक बैंक द्वारा प्रदान नहीं किया जाता है, क्योंकि इन कार्यों के लिए आपके पास एक उपयुक्त लाइसेंस होना आवश्यक है।

लेकिन, यह सोने की सलाखों का मुख्य दोष नहीं है, जब आप उन्हें खरीदते हैं, तो आपको वैट का भुगतान करने की आवश्यकता होती है (आप 18 प्रतिशत वैट का भुगतान करते हैं, जब आप किसी बार को बैंक को बेचते हैं, तो वे कर की राशि वापस नहीं करते हैं), जिसका अर्थ है सलाखों के लाभ लाने के लिए आपको लगभग एक साल इंतजार करना होगा।

इसके अलावा, घर में बुलियन का भंडारण सुरक्षित नहीं है, लेकिन आपको बैंक की तिजोरी में बुलियन रखने के लिए नियमित रूप से शुल्क का भुगतान करना होगा।

इससे पहले कि आप एक सोने की पट्टी खरीदें, बैंक में इसकी बिक्री की शर्तों पर चर्चा करें।

सोने के सिक्कों में निवेश

सोने के सिक्कों में निवेश के नुकसान:

सबसे पहले, सोने के सिक्कों को बैंक को बेचना काफी मुश्किल है, उन्हें उपहार के रूप में या संग्रह के लिए खरीदा जाता है।

संग्रह के लिए सिक्के सीमित मात्रा में निर्मित होते हैं, इसलिए कीमत वजन के अनुरूप नहीं होती है।

एक सिक्के का मूल्य उसकी विशिष्टता पर निर्भर करता है।

लेकिन, ठीक इसी कारण से, सोने के सिक्के निवेश के लिए बहुत लाभदायक होते हैं, क्योंकि समय के साथ, न केवल इसका वजन बढ़ता है, बल्कि विशिष्टता, साथ ही दुर्लभता भी बढ़ती है।

सोने के सिक्कों में निवेश के फायदे:

सोने के सिक्कों की खरीद पर कोई वैट देय नहीं है।

सिक्कों में निवेश करने के लिए, आपको उनकी किस्मों को समझने की आवश्यकता है, क्योंकि उनमें से कई संग्राहकों के लिए बहुत रुचि रखते हैं, जो उन्हें बहुत अधिक कीमत पर बेचने में मदद कर सकते हैं।

सोने की छड़ों में निवेश के बारे में एक विस्तृत और बहुत ही रोचक वीडियो देखना सुनिश्चित करें!

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बैंकिंग मेटल में डिपॉजिट खोलना

आप अपना सोना बैंक में ले जाते हैं और इसे जमा खाते में डालते हैं, या आप बैंक से सोना खरीदते हैं और इसे अपने खाते में छोड़ देते हैं।

सोना एक कीमती धातु है जिसका मूल्य हजारों वर्षों से है। प्राचीन काल से ही यह धन का मापक रहा है, इसने धन का कार्य किया है। अब, वास्तव में, कागजी धन ने वास्तविक सोने को केवल इसलिए बदल दिया है क्योंकि यह उपयोग करने में अधिक सुविधाजनक है, लेकिन देश के एक निश्चित सोने के भंडार द्वारा समर्थित नहीं होने पर वे अपने आप में कुछ भी नहीं हैं।

कई लोग सोचते हैं कि सोने में निवेशएक बहुत ही सही और सुविचारित कदम है जो आपको वित्तीय स्थिरता और स्वतंत्रता प्रदान करेगा। आंशिक रूप से, ऐसा निर्णय सही है, क्योंकि सोना संकटों के आर्थिक प्रभाव के प्रति अतिसंवेदनशील नहीं है, और कीमती धातु की मांग हमेशा बनी रहेगी, चाहे कुछ भी हो जाए। हम कह सकते हैं कि सोना एक एकल विश्व मुद्रा है जो हमेशा और हर जगह प्रासंगिक रहेगी। आज हम बात करेंगे सोने में निवेश, हम यह पता लगाने की कोशिश करेंगे कि वे कितने लाभदायक हैं यह अवस्थाअर्थव्यवस्था का विकास, और क्या इस तरह के निवेश की संभावनाएं हैं।

अगर हम पिछले कुछ दशकों का विश्लेषण करें तो हम देख सकते हैं कि हमारे देश की आबादी के बीच सोने में निवेश बहुत लोकप्रिय नहीं था। एक ओर, यह आम लोगों की कीमती धातुओं को खरीदने में असमर्थता के कारण है, और दूसरी ओर, लाभदायक और होनहार निचे थे जो निवेशकों से अधिक ध्यान देने योग्य थे।

2000 के दशक की शुरुआत आम तौर पर इस तथ्य से चिह्नित थी कि दुनिया के कई बड़े बैंकों ने बड़े पैमाने पर अपने सोने के भंडार को बेच दिया था। तब ऐसा लगा कि दर न्यूनतम हो जाएगी, और सोना "गारंटर" के रूप में अपनी स्थिति खो देगा, इसकी स्थिरता हिल जाएगी, और लोगों को केवल सुंदर ईब और चमक की प्रशंसा करने के लिए धातु की आवश्यकता होगी। लेकिन वैश्विक आर्थिक संकट ने सब कुछ अपनी जगह पर रख दिया। ठीक उसी समय जब बैंकिंग प्रणाली तेजी से फटने लगी, सोने में निवेश ने जोर-शोर से खुद को घोषित कर दिया। कीमती धातुओं में अपनी अचल पूंजी जमा करने वाले लोग इस वित्तीय दुनिया के लिए मुश्किल समय को जितनी आसानी से सहन कर सकते थे, सहने में सक्षम थे।

इन "काले" महीनों के बाद बहुत से लोगों ने अपने पैसे को सोने में निवेश करने के बारे में सोचा, जिससे खुद को संभावित उतार-चढ़ाव से बचाया जा सके।

बैंकों को भी यह बात समझ में आने लगी है कि इस तरह की प्रताड़ित मौद्रिक प्रणाली विफल हो रही है, और बहुत गंभीर रूप से। यदि वह पहले ही एक बार गहरे कोमा में जा चुकी है, तो इस बात की कोई गारंटी नहीं है कि निकट भविष्य में ऐसा दोबारा नहीं होगा। सोने की बड़े पैमाने पर बिक्री बंद हो गई, और रिवर्स प्रक्रिया शुरू हुई - बैंक सक्रिय रूप से कीमती धातु खरीद रहे थे, हर दिन मांग बढ़ रही थी। और अगर मांग बढ़ती है, तो कीमतें भी बढ़ती हैं, जो कि वैश्विक वित्तीय संकट से पहले सोने में निवेश करने वालों के लिए बहुत फायदेमंद था।

"सोना" निवेशकों के लिए एक सकारात्मक कारक राजनीति और अर्थशास्त्र के क्षेत्र में स्थितियों को अस्थिर कर रहा है। ये अप्रत्याशित चुनाव परिणाम हो सकते हैं, सत्ता के उच्चतम क्षेत्रों में संकट, देशों के बीच ऋण दायित्वों पर ऋण की असामयिक अदायगी, यूरोप और संयुक्त राज्य अमेरिका में संकट के परिणामों को खत्म करने के लिए एकल विकसित योजना में आने में असमर्थता, विवाद यूरोपीय संघ के देश, मुद्रास्फीति की प्रक्रिया और कई अन्य कारण।

सोने में निवेश: सूखे नंबर और तथ्य बहुत कुछ कहेंगे

आप इस बारे में लंबे समय तक बात कर सकते हैं कि क्या सोने में निवेश करना फायदेमंद है। हो सकता है कि इस तरह के निवेश का उपयोग केवल स्थिरता की गारंटी के रूप में किया जाना चाहिए, जिसमें पैसा बनाने की कोई उम्मीद नहीं है, या हो सकता है कि यह स्थिति का विश्लेषण करने के लिए सीमा चिह्न पर सोना खरीदकर और प्रति ग्राम चरम मूल्य वृद्धि की प्रतीक्षा कर रहा हो? यहां हर कोई अपने लिए सबसे अच्छा विकल्प चुनता है।

अब मैं कुछ तथ्य देना चाहूंगा जो आपको यह समझने में मदद करेंगे कि सोने में निवेश करना काफी लाभदायक और आशाजनक है।

2007 के आधिकारिक आंकड़ों के आधार पर, सेंट्रल बैंक ऑफ रशिया के अनुसार सोने की दर 13,402 रूबल प्रति तीसरे औंस (31 ग्राम) के स्तर पर थी। एक साल बाद, कीमत में 5,000 रूबल की वृद्धि हुई और यह 18,000 से अधिक हो गई। मई 2012 में, एक निश्चित शिखर दर्ज किया गया था, जब एक मध्यस्थ औंस की कीमत 50,376 रूबल होने का अनुमान लगाया गया था। यह गणना करना कठिन नहीं है कि 5 वर्षों में यह दर लगभग 4 गुना बढ़ गई है।

इस लेख को लिखे जाने तक, सोने की दर 47,884 रूबल प्रति तिहाई औंस है। जैसा कि आप देख सकते हैं, वैश्विक संकट से पहले कीमती धातु में अपनी पूंजी निवेश करने वालों में से कई ने न केवल अपना पैसा बचाया, बल्कि इसे 3 गुना से अधिक करने में भी कामयाब रहे। यह अब कितना यथार्थवादी है? बेशक, इस तरह की अविश्वसनीय छलांग के बारे में बात करना कठिन है, क्योंकि विनिमय दर कमोबेश स्थिर है, और दुनिया में आर्थिक स्थिति कुछ भी खतरनाक नहीं दर्शाती है।

लेकिन निष्कर्ष स्पष्ट है - सोने में निवेश उचित है और इसकी कुछ संभावनाएं हैं। कोई फर्क नहीं पड़ता कि कैसे, हर साल कई प्रमुख देशों की अर्थव्यवस्था विफल हो जाती है, जो विश्व स्थिरता में परिलक्षित होती है। इसलिए, इसे सुरक्षित खेलना और शाश्वत मुद्रा - सोने में मुक्त पूंजी निवेश करना बेहतर है।

सोने में निवेश: सही चुनाव कैसे करें?

केवल एक प्रश्न अनुत्तरित रहता है - सोने में किस प्रकार का निवेश चुनना है? आइए सोना प्राप्त करने के 4 मुख्य तरीकों पर एक नज़र डालें और उनमें से प्रत्येक का मूल्यांकन करें।

• सोने की सलाखों में निवेश

कीमती धातु में निवेश करने के लिए बुलियन के रूप में सोना खरीदना सबसे इष्टतम और लाभदायक विकल्प नहीं है। इस मामले में, बार की लागत में मूल्य वर्धित कर शामिल होगा, जिसकी आपको बिक्री पर प्रतिपूर्ति नहीं की जाएगी। निवेश का यह तरीका 90 के दशक के उत्तरार्ध से लोकप्रिय रहा है, जब लोगों का अंततः बैंकिंग प्रणाली में विश्वास खो गया था और वे अपनी बचत का बीमा करने के लिए किसी भी तरीके की तलाश कर रहे थे। एक नियम के रूप में, 20 से 100 ग्राम तक की छड़ें खरीदी गईं, जिन्हें तब घरेलू तिजोरियों में रखा गया था। समय के साथ, उत्साह कम होने लगा और लोगों ने बैंकों से सोने की छड़ें लेना कम कर दिया। और अब भी अगर आप घर में सोना स्टोर करने का फैसला करते हैं, तो आपको इसे बहुत सावधानी से करना चाहिए। पिंड पर एक खरोंच, और बैंक अब इसे स्वीकार नहीं कर सकता है, या लागत को काफी कम कर सकता है।

फिलहाल, रूस में केवल कुछ ही बैंक बड़े पैमाने पर सोना खरीदने और बेचने में लगे हुए हैं। सबसे पहले, यह रूस का सर्बैंक है, जो सोने से जुड़े सभी लेनदेन का 65% से अधिक संचालन करता है। इस बाजार में कई अन्य प्रमुख खिलाड़ी भी हैं - नोमोस-बैंक, वीटीबी, निकोइल।

यदि आप सोने की छड़ों में निवेश करने का निर्णय लेते हैं, तो करों से बचने का एकमात्र तरीका यह होगा कि आप इसे बैंक से न लें और इसे एक निजी सेल में रख दें, जिसका किराया भी देना होगा। साथ ही, बैंक को बेचते समय कमीशन (जो 10% तक पहुंच सकता है) अंततः आपके लाभ को "खाने" में मदद करेगा। हालाँकि, इस पद्धति की संभावनाएँ हैं यदि राज्य अपने अधिकांश विदेशी सहयोगियों के उदाहरण का अनुसरण करता है और एक पिंड खरीदते समय वैट को रद्द कर देता है (इस संभावना पर वर्तमान में राज्य ड्यूमा में चर्चा की जा रही है)।

निष्कर्ष स्पष्ट है - यदि आप बुलियन खरीदकर इस समय सोने में निवेश करना चाहते हैं, तो थोड़ा इंतजार करना और अन्य विकल्पों पर विचार करना बेहतर होगा, जिसके बारे में हम नीचे लिखेंगे।

सोने के सिक्कों में निवेश

यह पहले से ही सोने में निवेश करने का एक अधिक प्रसिद्ध और लाभदायक तरीका है। इस समय कई रूसी इस तरह का निवेश चुनते हैं। निवेश के साथ सामान्य सोने के सिक्कों को भ्रमित न करें। सबसे पहले, निवेश वाले इस तथ्य से अलग हैं कि उनके पास सोने की अच्छी गुणवत्ता, एक दिलचस्प डिजाइन और खनन की उच्च जटिलता है। इस तरह के सिक्के बहुत तरल होते हैं, और आप इन्हें आसानी से खरीद या बेच सकते हैं। गौरतलब है कि कई बैंक और यहां तक ​​कि निजी वित्तीय संस्थान भी सोने के सिक्के खरीदकर खुश हैं।

वैसे, केवल सोने के सिक्के ही नहीं हैं, बल्कि उच्च गुणवत्ता वाली चांदी पर आधारित हैं। हमने लेख "" में चांदी में निवेश पर विस्तार से विचार किया

सोने के सिक्कों में निवेश करने के कई नुकसान भी हैं:

• बहुत सारे बैंक सोने के सिक्के बेचते हैं, लेकिन इतने सारे बैंक उन्हें स्वीकार नहीं करते हैं। बहुत बार, बैंक केवल बिक्री के लिए काम करता है, और जब सवाल उठता है कि आपको एक सिक्के के लिए धन प्राप्त करने की आवश्यकता है, तो खरीदार को ढूंढना काफी मुश्किल है। हालांकि अगर आप रहते हैं बड़ा शहर, तो आप इस समस्या के बारे में भूल सकते हैं।

• एक सिक्के की बिक्री और खरीद मूल्य के बीच बड़ा अंतर। बहुत बार, बैंक अपनी फीस को कीमत में निवेश करते हैं, जो कि अविश्वसनीय हैं। इस प्रकार, सिक्के केवल एक सुंदर उपहार या आपके घर की विशेषता बन जाते हैं, लेकिन एक आशाजनक निवेश नहीं।

किसी तरह घाटे को कम करने के लिए, ग्राहकों को 2.5 - 4% के क्षेत्र में बड़ी मात्रा में सिक्के खरीदने पर छूट की पेशकश की जाती है। लेकिन यहां हम 100 "गोल्डन चेरोनेट्स", या 500 सिल्वर "सेबल" के पैमाने के बारे में बात कर रहे हैं। 13% के आयकर का भुगतान नहीं करने के लिए, 3 साल से अधिक समय तक सिक्के रखना आवश्यक है।

यदि आप केवल सिक्के एकत्र करते हैं और विनिमय दर में उछाल पर पैसा बनाने की योजना नहीं बनाते हैं, तो आप Sberbank से संपर्क कर सकते हैं, क्योंकि इसने हाल ही में अन्य राज्यों के उत्तम सोने के सिक्कों की बिक्री शुरू की है।

ओएमएस - अवैयक्तिक धातु खाते

सोने में निवेश करने का यह एक और बहुत ही स्मार्ट और लाभदायक तरीका है। यह इस तथ्य में शामिल है कि आप अपने खाते में एक सोने की बार जमा करते हैं, या एक निश्चित राशि के सोने के बराबर धनराशि जमा करते हैं। बैंक ऐसी जमाओं पर कम ब्याज देते हैं, आमतौर पर प्रति वर्ष 1.5-2%।

हमारे लिए सीएचआई के कराधान का मुद्दा पूरी तरह से स्पष्ट नहीं है। यदि कोई इस मुद्दे में रूचि रखता है, तो आप विशेष वेबसाइटों या बैंकों के आधिकारिक पृष्ठों पर अधिक विस्तार से पढ़ सकते हैं।

मैं यह भी कहना चाहूंगा कि यूरोप और अमरीका में, सीएचआई के माध्यम से सोने में निवेश करना सबसे आम है। यह एक निश्चित प्रतिशत प्राप्त करने वाले जमाकर्ताओं और बैंकों दोनों के लिए फायदेमंद है। यदि आप अपना स्वयं का खाता खोलने का निर्णय लेते हैं, तो चुनाव के बारे में बहुत सावधान रहें वित्तीय संस्थान. बड़े बैंकों में बड़ी पूंजी, गंभीर समर्थन और एक प्रभावशाली नाम के साथ निवेश करना सबसे अच्छा है। उच्च प्रतिशत के वादों से मूर्ख मत बनो। थोड़ा सोना बेहतर है, लेकिन अच्छी नींद लें, यह जानकर कि कल आपका सोना सही रहेगा।

एक्सचेंज ट्रेडिंग

एक्सचेंज के माध्यम से सोने में निवेश करने के 2 तरीके हैं: आप या तो सोने की खनन कंपनियों के शेयर खरीद सकते हैं, जैसे कि पॉलीस गोल्ड, या आरटीएस एक्सचेंज पर सोने के लिए डेरिवेटिव (वायदा और विकल्प) में निवेश कर सकते हैं। यह तरीका नौसिखिए निवेशकों के लिए नहीं है, बल्कि अनुभवी फाइनेंसरों के लिए है। लेकिन यहाँ सबसे कम लागत है। यदि आप एनालिटिक्स में मजबूत नहीं हैं, तो सामान्य बैंकिंग प्रबंधन फंड (एफबीयू) आपके लिए उपयोगी होंगे - वे भी इसी तरह की गतिविधियों में लगे हुए हैं।

स्टॉक एक्सचेंज में ट्रेडिंग कुछ जोखिमों से जुड़ी है। नीचे एक चार्ट है जहां आप पिछले तीन वर्षों में सोने की कीमत में वृद्धि और गिरावट का चार्ट देख सकते हैं। अधिकतम दर जुलाई 2011 के मध्य में थी, और 1813 डॉलर प्रति औंस थी। अब, लेखन के समय, प्रति औंस की कीमत 1,332 डॉलर थी। इस प्रवृत्ति से प्रसन्न पिछला महीनाकीमत धीरे-धीरे लेकिन लगातार बढ़ रही है।

सोने के बारे में बात करते समय, कई लोग तुरंत गहनों और संग्रहणीय सिक्कों के बारे में सोचते हैं। आइए हम तुरंत कहें कि यह एक निवेश नहीं है, क्योंकि इन सामानों की कीमत उनके निर्माण पर खर्च की गई कीमती धातु की वास्तविक कीमत से काफी अधिक है। और यदि आप एक कीमत पर कोई गहना खरीदते हैं, तो आप उसे बहुत सस्ता बेचेंगे।

सोने में निवेश: हम ऊपर से निष्कर्ष निकालते हैं

हमने जो कुछ भी लिखा है, उसे सारांशित करते हुए, हम कह सकते हैं कि सोने में निवेश करना है शानदार तरीकाअपने वित्त को बचाएं और उन्हें वैश्विक अर्थव्यवस्था में विभिन्न प्रकार की समस्याओं से बचाएं।

यदि हम सोने को एक संभावित निवेश मानते हैं, तो यह समझा जाना चाहिए कि यह एक बहुत ही दीर्घकालिक निवेश है, जिसका मुख्य प्लस - स्थिरता और विश्वसनीयता है। भारी मुनाफे की उम्मीद न करें, क्योंकि इस तरह की कीमतों में उछाल जैसा कि संकट के बाद था, अब निकट भविष्य में इसकी उम्मीद नहीं है। दर या तो गिरती है या बढ़ती है, और इस तरह की छलांग की भविष्यवाणी करने और दरों में अंतर पर पैसा बनाने की कोशिश करने के लिए, आपको सावधानीपूर्वक और विस्तार से विश्लेषिकी से निपटने, बाजार का अध्ययन करने और दुनिया के रुझानों का पालन करने की आवश्यकता है।

सोने में निवेश करते समय, सही समय चुनना महत्वपूर्ण है: अक्सर न्यूनतम कीमतें जनवरी-फरवरी और मध्य जून से मध्य अगस्त तक होती हैं। अब ऐसी कंपनियाँ हैं जो आपको अन्य देशों में दूर से सोना खरीदने की अनुमति देती हैं (जहाँ लेन-देन की लागत कम है)।

सोने में निवेश प्राचीन काल से ही प्रासंगिक रहा है। यह कीमती धातु गहनों, उद्योग आदि के लिए सक्रिय रूप से उपयोग की जाती है। सबसे कठिन समय में भी इसकी मांग रहती है। इसके विपरीत, सोने का भंडार सीमित है, और धातु का उत्पादन मूल्य में लगातार बढ़ रहा है।

सोने में कैसे निवेश किया जाए यह आमतौर पर "रूढ़िवादी" निवेशकों द्वारा सोचा जाता है जो एक बार फिर जोखिम नहीं लेना चाहते हैं। लेकिन अन्य श्रेणियों के निवेशकों के लिए भी पोर्टफोलियो में "पीली धातु" का उपयोग करना समझ में आता है। किसी भी मामले में, आपको यह पता लगाने की आवश्यकता है कि निवेश के लिए सोना खरीदना बेहतर है, पैसे निवेश करने की इस पद्धति के साथ कौन सी तरकीबें और सूक्ष्मताएं इंतजार कर सकती हैं, और सामान्य तौर पर, क्या यह इस धातु से लाभ की प्रतीक्षा करने लायक है।

सोने में निवेश सदियों से लोकप्रिय रहा है। इस उपकरण को पूंजी को संरक्षित और बढ़ाने का एक उत्कृष्ट तरीका माना जाता है।

सोने में निवेश करने के मुख्य लाभ

• उपकरणों की विस्तृत श्रृंखला।"वास्तविक" सोना खरीदना आवश्यक नहीं है, आप केवल ओएमएस, दलालों आदि के माध्यम से कागजी सोना खरीद सकते हैं। एक और प्लस यह है कि वैकल्पिक साधन भी उपलब्ध हैं (उदाहरण के लिए, सोने की खनन कंपनियों के शेयर), जो धातु पर भी काफी निर्भर करते हैं। कीमतें।
• बड़े निवेश की आवश्यकता नहीं है।सीएचआई और कुछ अन्य उपकरण आपको मुफ्त 10,000 या 1,000 रूबल के साथ निवेश करना शुरू करने की अनुमति देते हैं।
• विश्वसनीयता।यह शायद सोने का मुख्य लाभ है। यह अर्थव्यवस्था में संकट, शेयर बाजारों में गिरावट और अन्य तनावपूर्ण स्थितियों के दौरान आत्मविश्वास महसूस करता है।
• संपत्ति की हकीकत. क्रिप्टोकरेंसी और कई अन्य उपकरणों के विपरीत, कीमती धातु काफी मूर्त है। उसके पास प्रायोगिक उपयोगगहनों में, विभिन्न उपकरण, आदि।
• शुरुआती लोगों के लिए भी निवेश शुरू करने का अवसर।कई प्रकार के निवेश (उदाहरण के लिए, सीएचआई, म्यूचुअल फंड) के लिए विशेष ज्ञान की आवश्यकता नहीं होती है। यह प्लस उन निवेशकों के लिए प्रासंगिक है जो संपत्ति के प्रबंधन और इसके लिए प्रासंगिक ज्ञान प्राप्त करने के लिए लगातार समय व्यतीत नहीं करना चाहते हैं।

सोने में निवेश के नुकसान भी हैं।

• सट्टा निवेश के लिए बिल्कुल उपयुक्त नहीं है।एक उच्च प्रसार एक निवेशक को लाभ के बिना आसानी से छोड़ देगा।
• लाभ आमतौर पर लंबे समय में ही उपलब्ध होता है।मुख्य नुकसान जो निवेशकों को रोकता है वह लघु और मध्यम अवधि में किसी संपत्ति की कीमत में गिरावट की संभावना है।
• अवसर कई उपकरणों पर लाभ कमाने की कठिनाई का सामना करेगा।ओएमएस पर उच्च प्रसार के कारण, आय उत्पन्न करने के लिए कीमत में पर्याप्त वृद्धि के लिए आपको लंबा इंतजार करना होगा। कुछ अन्य प्रकार के निवेशों के साथ भी यही स्थिति है।

2020 में सोने में निवेश करने के 7 बेहतरीन तरीके

बड़े संगठनों और व्यक्तियों दोनों द्वारा पोर्टफोलियो विविधीकरण के लिए सोने में सक्रिय रूप से निवेश किया जाता है। विशेष समस्याएंइस कीमती धातु में निवेश कैसे करें, यह नहीं है। इसके लिए कई साधन हैं।

अपने वित्त को सोने में निवेश करने से पहले, उपलब्ध सर्वोत्तम तरीकों की तुलना करना उचित है। उनमें से प्रत्येक की अपनी विशेषताएं हैं।

विदेशी मुद्रा दलाल के माध्यम से सोना खरीदना

विदेशी मुद्रा बाजारयह मुख्य रूप से मुद्रा व्यापार है। लेकिन इस पर सोने से लेन-देन की सुविधा भी मिलती है। आप मेटल में सीधे तौर पर निवेश नहीं कर सकते, बल्कि फ्यूचर्स, ईटीएफ, विदेशी गोल्ड माइनिंग कंपनियों के शेयरों में निवेश कर सकते हैं।

विदेशी मुद्रा दलालों के माध्यम से सोने में निवेश की विशेषताएं

• खाता खोलना काफी आसान;
• निवेश पर उच्च संभावित रिटर्न;
• इंटरफ़ेस के साथ व्यापार मंचइसे समझना मुश्किल नहीं होगा;
• अस्थिरता से जुड़े उच्च जोखिम;
• निवेश के लिए न्यूनतम राशि वास्तव में निर्धारित नहीं है;
• लेन-देन के लिए, आप लाभ बढ़ाने के लिए लीवरेज का उपयोग कर सकते हैं;
• लाभ कमाने के लिए, आपको सीखने की जरूरत है।

दुर्भाग्य से, विदेशी मुद्रा दलालों के बीच बड़ी संख्या में स्कैमर्स हैं। किसी कंपनी की पसंद को जिम्मेदारी से संपर्क करना आवश्यक है। कई विदेशी मुद्रा दलाल अपतटीय पंजीकृत हैं और वास्तव में रूसी संघ के सेंट्रल बैंक के नियंत्रण और पर्यवेक्षण के बिना काम करते हैं। यदि कोई ग्राहक विदेशी मुद्रा दलाल की आड़ में चल रही एक धोखाधड़ी कंपनी को धन हस्तांतरित करता है, तो उसे वापस करना बहुत मुश्किल या असंभव होगा।

एक रूसी ब्रोकर के माध्यम से सोने में निवेश

रूसी दलाल जैसे टिंकॉफ इन्वेस्टमेंट्सया Sberbank आपको मुद्रा की तरह ही सोना खरीदने की अनुमति देता है। इसे ब्रोकर के खाते में लिया जाएगा। इसे ऑनलाइन टूल के माध्यम से पूरी तरह से प्रबंधित किया जा सकता है, उदाहरण के लिए, Sberbank Investor एप्लिकेशन।

कीमती धातु की सीधे खरीद पर पैसा बनाना तभी संभव है जब निवेश की अवधि काफी लंबी हो। एक विकल्प के रूप में, रूसी ब्रोकर निम्नलिखित उपकरणों की पेशकश कर सकते हैं:

• गोल्ड ईटीएफ- स्टॉक एक्सचेंज में कारोबार करने वाले फंड। म्युचुअल फंड के समान एक साधन, लेकिन प्रबंधन से जुड़े कमीशन के लिए कम लागत में भिन्न होता है।
• सोना वायदा– एक निर्दिष्ट अवधि (3 महीने या छह महीने) के साथ व्युत्पन्न वित्तीय साधन। वे वायदा बाजार में कारोबार कर रहे हैं। निवेशक को खरीद और बिक्री की कीमतों के बीच के अंतर से आय प्राप्त होती है।
• रूसी स्वर्ण खनन कंपनियों के शेयरों में निवेश।सोने की कीमत निर्माता शेयरों के मूल्य को 100% प्रभावित नहीं करती है। किसी भी स्थिति में व्यापार का उद्देश्य लाभ कमाना होता है। शेयरों के मूल्य में परिवर्तन और लाभांश दोनों के माध्यम से आय प्राप्त की जा सकती है।

अधिकांश रूसी ब्रोकर परिसंपत्ति प्रबंधन के लिए सुविधाजनक ऑनलाइन टूल प्रदान करते हैं।

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म्यूचुअल फंड्स

म्युचुअल इन्वेस्टमेंट फंड (यूआईएफ)ऐसी कंपनियाँ हैं जो ग्राहक धन के प्रबंधन में विशेषज्ञ हैं। वे एक लाइसेंस के तहत काम करते हैं। निवेशक शेयरों का अधिग्रहण करते हैं, और फंड के विशेषज्ञों द्वारा विभिन्न उपकरणों में पैसा निवेश किया जाता है। निवेशक ने जितना बड़ा शेयर हासिल किया है, वह उतना ही अधिक लाभ प्राप्त कर सकता है।

म्युचुअल फंडों में से, सभी सोने के खनन पर केंद्रित नहीं हैं। अधिकांश रूसी कंपनियां सीधे धातु नहीं खरीदती हैं, बल्कि ईटीएफ में निवेश करती हैं।

नौसिखियों के लिए म्यूचुअल फंड में निवेश बहुत आकर्षक लग सकता है। आखिरकार, आपको किसी विशेष ज्ञान की आवश्यकता नहीं है, सीधे प्लेटफॉर्म के साथ काम करें। लेकिन यह ध्यान में रखा जाना चाहिए कि कमीशन के कारण म्युचुअल फंड की लाभप्रदता की संभावना कम है। वे नकारात्मक रिटर्न के साथ भी चार्ज किए जाते हैं।

निम्नलिखित कार्यों के लिए कमीशन प्रदान किया जा सकता है:

• शेयरों की खरीद के लिए;
• प्रबंधन के लिए;
• चुकौती के लिए।

बहुत बार, ऐसी स्थिति उत्पन्न हो सकती है जब ग्राहक को नुकसान उठाना पड़ता है और फिर भी उसे इसके लिए भुगतान करना पड़ता है।

बैंकों में अवैयक्तिक धातु खाते (ओएमएस)।

अवैयक्तिक धातु खाते (ओएमएस)- शुरुआती और अनुभवी निवेशकों के लिए सोने पर कमाई का एक सुविधाजनक विकल्प। वास्तव में, यह सामान्य है, लेकिन यह पैसे के बजाय सोने को ध्यान में रखता है। नमूने, निर्माता, सिल्लियों की संख्या के बारे में कोई डेटा नहीं दिखाया गया है और इसे ध्यान में नहीं रखा गया है।

सीएचआई में शामिल सोने की कीमत पूरी तरह से विश्व बाजार के भावों पर निर्भर है। ओएमएस के माध्यम से कीमती धातुओं में निवेश करने का निर्देश और मार्गदर्शन जितना संभव हो उतना सरल है - सस्ता खरीदें, दर बढ़ने की प्रतीक्षा करें और उच्च कीमत पर बेच दें।

ओएमएस की विशेषताएं जिन्हें ध्यान में रखा जाना चाहिए

• सीएचआई पर कीमती धातुओं के लेन-देन पर कोई वैट नहीं है। यदि अनिवार्य चिकित्सा बीमा के लिए धन 3 वर्ष या उससे अधिक की अवधि के लिए रखा जाता है, तो आपको आय से व्यक्तिगत आयकर का भुगतान नहीं करना पड़ेगा।
• डीआईए द्वारा अवैयक्तिक धातु खातों का बीमा नहीं किया जाता है। ओएमएस पर सोना स्टोर करें वाणिज्यिक बैंककम पूंजी वाला रूस। ऐसे खातों को राज्य की भागीदारी वाले बड़े क्रेडिट संस्थानों में रखना बेहतर है - Sberbank, VTB, Promsvyazbank।
• कुछ बैंकों में, OMS ब्याज की गणना के लिए प्रदान करता है। दुर्भाग्य से, बड़े क्रेडिट संगठन आमतौर पर रखे गए सोने पर आय की पेशकश नहीं कर सकते।
• सैद्धांतिक रूप से, ग्राहक को सोने की सलाखों में निवेश को खाते से वापस लेने का अधिकार है। लेकिन इस ऑपरेशन के लिए एक शुल्क है।
• सोने की खरीद और बिक्री की लागत बैंक द्वारा स्वतंत्र रूप से निर्धारित की जाती है। यह रूसी संघ के सेंट्रल बैंक द्वारा निर्धारित कीमतों से कई प्रतिशत (कभी-कभी महत्वपूर्ण) से भिन्न होता है।

गहनों के रूप में भौतिक सोना खरीदना

कभी-कभी सोने में निवेश करके पैसे कमाने की चाहत में लोग गहने खरीदना शुरू कर देते हैं। अक्सर यह दृष्टिकोण अपेक्षा को सही नहीं ठहराता है। बिक्री मूल्य में निम्नलिखित आइटम शामिल हैं:

• गुरु का काम;
• सबसे कीमती धातु का मूल्य;
• लागत और स्टोर, निर्माता पहुंचे।

प्यादा दुकानें और अन्य संगठन स्क्रैप की कीमत पर गहने खरीदते हैं। इससे लगभग हमेशा निवेशक को लाभ के बजाय नुकसान होता है।

केवल विशेष कलात्मक, ऐतिहासिक आदि मूल्य के उत्पादों के लिए अपवाद बनाए जा सकते हैं। लेकिन यह निवेश विकल्प एक साधारण निवेशक की तुलना में संग्राहकों और कला के पारखी लोगों पर अधिक केंद्रित है।

सोने की सलाखों में निवेश

सोने की छड़ें खरीदना- निवेश के सबसे विश्वसनीय प्रकारों में से एक। वास्तव में, प्रत्येक पिंड 999 सूक्ष्मता की धातु का एक कच्चा टुकड़ा है, यानी व्यावहारिक रूप से बिना अशुद्धियों (0.1%) के।

ग्राहक अपने पैसे के लिए एक निश्चित द्रव्यमान का सोने का बार प्राप्त करता है और इसे किसी भी समय बेच सकता है। आप आमतौर पर बड़े बैंकों की शाखाओं में सोने की छड़ें खरीद सकते हैं। बिक्री पर पाए जाने वाले पिंड का न्यूनतम वजन 1 ग्राम है।

निम्नलिखित बिंदुओं को ध्यान में रखा जाना चाहिए

• सिल्लियों का सुरक्षित भंडारण मालिक की चिंता है। उन्हें विशेष भंडारण सुविधाओं में रखते समय, आपको सेवा के लिए भुगतान करना होगा, और जब घर या कहीं और संग्रहीत किया जाता है, तो आपको सुरक्षा और/या बीमा का ध्यान स्वयं रखना होगा।
• सिल्लियों का भंडारण सही होना चाहिए। उनकी असंतोषजनक स्थिति कीमतों में तेज कमी की ओर ले जाती है या मालिक को स्क्रैप की कीमत पर पिंड बेचने के लिए मजबूर करती है।
• सिल्लियों के लिए दस्तावेजों का नुकसान धातु को ही नुकसान के बराबर है। यदि वे खो जाते हैं, तो वे पुनर्मूल्यांकन का अनुरोध कर सकते हैं या एक पिंड खरीदने से भी मना कर सकते हैं।
• बुलियन को खरीदने और बेचने की लागत अलग है। यह, विनिमय दरों की तरह, एक विशेष बैंक द्वारा निर्धारित किया जाता है। हालांकि एक क्रेडिट संस्थान आमतौर पर रूसी संघ के सेंट्रल बैंक के निपटान मूल्य पर ध्यान केंद्रित करता है, अंतिम प्रस्ताव इससे अलग होगा और कभी-कभी काफी महत्वपूर्ण होगा। सोने की छड़ें खरीदने के लिए चुनते समय, कई बैंकों की कीमतों का मूल्यांकन करना आवश्यक है।
• रूसी संघ में बुलियन के संचालन पर वैट अभी भी लगाया जाता है। राज्य इस कर को समाप्त करने की संभावना पर विचार कर रहा है, लेकिन अभी तक संबंधित परिवर्तनों ने आम निवेशकों को प्रभावित नहीं किया है।

निवेश के लिए सोना खरीदने का दूसरा विकल्प है सोने के सिक्के खरीदें. रूसी संघ का सेंट्रल बैंक उन्हें सीमित संस्करणों में जारी करता है, और बैंक उन्हें बेचते हैं। इस मामले में वैट लागू नहीं होता है। सोना 2 प्रकार के होते हैं: संग्रहणीय और निवेश।

संग्रहणीय सिक्के जटिल सिक्के द्वारा प्रतिष्ठित हैं। उनका मूल्य मुख्य रूप से दुर्लभता और अंकशास्त्रियों की मांग से निर्धारित होता है, और धातु की कीमत का उस पर बहुत कम प्रभाव पड़ता है। सामान्य निवेशकों के लिए सिक्कावाद के क्षेत्र में विशेषज्ञता के बिना, ऐसे सिक्के व्यावहारिक रूप से निर्बाध हैं।

निवेश के सिक्के अधिक भिन्न होते हैं सरल दृश्य. उनका मूल्य लगभग पूरी तरह से उस धातु के मूल्य से बंधा होता है जिसमें वे होते हैं।

बुलियन कॉइन की मदद से सोने में निवेश करके आप कितना कमा सकते हैं, यह काफी हद तक इस कीमती धातु की कीमत में उतार-चढ़ाव पर निर्भर करता है। लेकिन बडा महत्वकिसी विशेष बैंक या कॉइन ट्रेडिंग कंपनी के किसी दिए गए प्रकार के सिक्के के लिए स्प्रेड (बिक्री और खरीद मूल्य के बीच का अंतर) भी होता है। यह 3-4% से लेकर 30-40% या अधिक तक हो सकता है।

निवेश पर प्रतिफल: आप कितना कमा सकते हैं?

प्रत्येक संभावित निवेशक, निश्चित रूप से इस सवाल में रुचि रखता है कि क्या सोने में निवेश करना लाभदायक होगा या नहीं। कीमती धातु एक आवश्यक वस्तु नहीं है। सैद्धांतिक रूप से, एक व्यक्ति इसके बिना कर सकता है। लेकिन कई शताब्दियों के लिए, कई वर्षों तक सोना खरीदना आमतौर पर लाभदायक होता है।

आधुनिक राज्य अक्सर केवल ऐसे बैंक नोट छापते हैं जो किसी भी चीज़ से समर्थित नहीं होते हैं। लेकिन सोना आय उत्पन्न कर सकता है और रूढ़िवादी निवेशकों के बीच लोकप्रिय है जो लंबी अवधि के लिए पैसा निवेश करते हैं।

सोने में निवेश करना लाभदायक है या नहीं, इसका मूल्यांकन करते समय, निम्नलिखित बातों को ध्यान में रखा जाना चाहिए:

• सोने का मूल्य अस्थिर है।यह उठ और गिर दोनों सकता है।
• सोने की कीमत डॉलर में तय होती है।इस विशेषता के कारण रूस के लिए इस धातु में निवेश की संभावनाएं काफी बेहतर दिखती हैं।
• सोने में निवेश करना कितना फायदेमंद होगा, यह चुने गए इंस्ट्रूमेंट पर निर्भर करेगा(ओएमएस, सिल्लियां, आदि)। स्वयं निवेशक के कार्यों का भी लाभ पर प्रभाव पड़ेगा।

सोने की लाभप्रदता का मूल्यांकन करने के लिए, यहाँ कुछ तथ्य दिए गए हैं:

• 1968 में, उन्होंने केवल 40 डॉलर प्रति औंस और 2020 में - 1527 डॉलर दिए।
• 2008 की शुरुआत में, एक ट्रॉय औंस की कीमत लगभग 839 डॉलर थी, और 2012 के अंत में यह पहले से ही 1650-1750 डॉलर के स्तर के आसपास आत्मविश्वास से उतार-चढ़ाव कर रहा था।
• 2019 की शुरुआत में, सोने के उद्धरण $1,300 के ठीक नीचे के स्तर पर थे, और अगस्त के मध्य में वे पहले से ही $1,500 के आसपास उतार-चढ़ाव करने लगे थे।

प्रमुख नुकसान और नुकसान

वस्तुतः कोई भी निवेश साधननुकसान है, सोना कोई अपवाद नहीं है। लाभ कमाने के लिए उन्हें ध्यान में रखा जाना चाहिए, न कि अपने स्वयं के धन का निवेश करने से होने वाली हानि।

निम्नलिखित नुकसान पर विचार किया जाना चाहिए

• लंबे समय तक भंडारण।बाजार के लिए शांत समय के दौरान सोने में सबसे अच्छा निवेश किया जा सकता है। यदि आप कई वर्षों (या बेहतर - कई दशकों) के लिए धन लगाने की योजना बनाते हैं, तो संकट की स्थिति में अच्छा लाभ होगा। लेकिन जब शांत समय पर बेचते हैं - सबसे अच्छे रूप में मंहगाई को कवर करने में सक्षम होंगे।
• भंडारण, रखरखाव, आदि के लिए लागत।यदि आप बार, सिक्कों के रूप में असली सोना खरीदते हैं, तो इसे ठीक से और सावधानी से संग्रहित किया जाना चाहिए। दलाली या "पेपर" सोने वाले अन्य खातों के रखरखाव के लिए, कमीशन प्रदान किया जा सकता है। इस गड़बड़ी के कारण, आय केवल मूल्य में महत्वपूर्ण उछाल के साथ मूर्त है।
• खरीद और बिक्री मूल्य के बीच बड़ा अंतर। 3329 रूबल के लिए सोना बेचना। प्रति ग्राम, बैंक इसे पहले से ही 3056 रूबल पर वापस खरीदने की पेशकश करता है, और यह स्थिति नियम का अपवाद नहीं है।

निवेशकों के लिए नुकसान मुख्य रूप से कराधान से संबंधित हैं। यदि आपके पास 3 वर्ष से कम समय के लिए धातु है, तो आपको व्यक्तिगत आयकर देना होगा। ऐसी कई स्थितियाँ हैं जहाँ आप कर से बच सकते हैं, उदाहरण के लिए, कटौती के अधिकार का लाभ उठाकर। लेकिन निवेशक को इन सभी बारीकियों का अध्ययन करना होगा, कागजात इकट्ठा करना होगा और इन गंदी चालों में दिलचस्पी लेनी होगी।

क्या यह सोने में निवेश करने लायक है

बेशक, हर किसी को यह तय करने का अधिकार है कि सोने में निवेश करना है या नहीं। लेकिन ज्यादातर लोगों के लिए इसका जवाब हां है। यदि सोने की खरीद शांत समय में की गई हो तो निवेश विशेष रूप से लाभदायक होगा। संकट में या बस अस्थिर आर्थिक स्थिति में बेचते समय, आप एक अच्छा लाभ प्राप्त कर सकते हैं।

सोने के साथ निवेश करने की मार्गदर्शिका इस साधन के लिए पोर्टफोलियो का लगभग 5-10% देने का सुझाव देती है। यह एक संकट की स्थिति में, काफी उज्ज्वल अवधि आने तक कठोर और विचारहीन कार्रवाई करने की आवश्यकता के बिना शांति से एक कठिन समय से गुजरने की अनुमति देगा।

कभी-कभी सोने और चांदी में तुरंत पैसा लगाने की सलाह दी जाती है। यह पोर्टफोलियो विविधीकरण के लिए स्वीकार्य है, लेकिन यह ध्यान में रखा जाना चाहिए कि चांदी में ब्याज में गिरावट आई है हाल तकऔर इस कीमती धातु से जुड़े अन्य क्षण।

सोना एक ऐसी संपत्ति है जो परंपरागत रूप से निवेशकों के बीच अत्यधिक उच्च आकर्षण की विशेषता है। इसका कारण क्या है? सोने में निवेश करने के तरीके क्या हैं और उनकी प्रभावशीलता क्या निर्धारित करती है?

सोने में निवेश करना कितना फायदेमंद है

वास्तव में, एक प्रकार की उद्यमशीलता है, जिसका इतिहास हजारों साल पीछे चला जाता है। इस महान धातु को हर समय महत्व दिया गया है, और आज एक तरल और विश्वसनीय संपत्ति के रूप में इसकी मांग प्रासंगिक बनी हुई है।

हालाँकि, किसी भी संपत्ति के निवेश आकर्षण का मुख्य मानदंड- इसके मूल्य में स्थिर वृद्धि की अपेक्षा करना कितना वैध है। क्या सोने में यह गुण है? वर्तमान चरणविश्व अर्थव्यवस्था का विकास? क्या आज सोने में निवेश करना उचित है, या किसी को अन्य निवेश विकल्पों को प्राथमिकता देनी चाहिए जो अधिक लाभदायक हैं और शायद, पूंजीकरण की संभावनाओं के संदर्भ में अनुमान लगाया जा सकता है?

दरअसल, सोना, कई अन्य कीमती धातुओं की तरह, कीमतों में अत्यधिक उतार-चढ़ाव की विशेषता है। और यह इस तथ्य के बावजूद है कि आज वे विश्व बाजार में बनते हैं, जो कि काफी बड़ी जड़ता की विशेषता है (जिसके परिणामस्वरूप अप्रत्याशित बड़े पैमाने पर कूदता है और कच्चे माल और सामानों की कीमतों में गिरावट एक नियम से अधिक दुर्लभ है , लेकिन वे निश्चित रूप से होते हैं)। सोना अत्यधिक मांग वाली वस्तु है। बैंक ऑफ रूस सहित कई केंद्रीय बैंक, मुख्य रूप से सोने के साथ अपने भंडार को वापस करना चाहते हैं, और इसे सक्रिय रूप से खरीद रहे हैं। जब बाजार में इस महान धातु की अधिकता दिखाई देती है तो स्थिति अत्यंत दुर्लभ होती है।

लेकिन वैसे भी, आँकड़े हाल के वर्षसुझाव देता है कि विश्व सोने की कीमतें स्थिर से बहुत दूर हैं। अगर सितंबर 2007 में सोने की कीमत लगभग 700 अमेरिकी डॉलर प्रति ट्रॉय औंस थी, तो 5 साल बाद इसकी कीमत बढ़कर 1700 डॉलर हो गई। आज ( 2020 की शुरुआत) सोने की कीमत लगभग है $1580प्रति ट्रॉय औंस।

एक निवेशक के लिए इसका क्या मतलब है?पहला यह है कि सोने में निवेश किया जाना चाहिए अगर विश्वास हो कि इसकी खरीद कीमत "नीचे" या इस स्तर के करीब है। दूसरे, आधुनिक बाजार की वास्तविकताओं को देखते हुए, सोना "लघु" निवेश के लिए बहुत उपयुक्त नहीं है। वर्ष के दौरान और महीने के दौरान भी सोने की कीमतों की अस्थिरता दसियों प्रतिशत हो सकती है - ऊपर और नीचे दोनों।

वैश्विक अर्थव्यवस्था के रुझानों के आधार पर यह अनुमान लगाना बहुत मुश्किल है कि सोने की दर किस दिशा में जाएगी। इस प्रकार, प्रमुख शेयर बाजारों के संकेतक, इस महान धातु की कीमतों और तेल की कीमतों के बीच संबंध बनाना बेहद मुश्किल है।

इस प्रकार, कई मामलों में सोने में निवेश करना समझ में आता है यदि "लंबा निवेश" करना संभव है।

छोटे लेन-देन के साथ, डाउनट्रेंड में गिरने का जोखिम होता है, जिसके परिणामस्वरूप निवेश लाभहीन हो जाएगा। लेकिन, निश्चित रूप से, एक अलग परिणाम की संभावना है - और यहां विश्व सोने की कीमतों पर कुछ कारकों के प्रभाव की भविष्यवाणी करने के मामले में निवेशक की क्षमता का सवाल है। ऐसे बहुत सारे कारक हैं, और उनमें से सभी अनुमानित रूप से प्रकट नहीं होते हैं, आर्थिक प्रक्रियाओं पर उनके प्रभाव के संभावित परिणामों का उल्लेख नहीं करना।

इसके अलावा, सोने की संपत्ति का अधिग्रहण एक बड़े निगम की गतिविधियों में उपयोगी हो सकता है - व्यापार विविधीकरण के लिए एक उपकरण के रूप में।

उसके लिए, "गोल्ड" पोर्टफोलियो, सबसे अधिक संभावना है, वॉल्यूम के मामले में एक नेता नहीं होगा, लेकिन नकदी के साथ कोई समस्या होने पर यह व्यवसाय की तरलता का गारंटर बन सकता है। नकद मेंऔर अन्य संपत्तियाँ जिनके साथ उद्यम लेनदारों के साथ खातों का निपटान कर सकता है।

सोने का निवेश करने का तरीका भी मायने रखता है। ऐसे निवेशों के लिए सबसे आम विकल्पों पर विचार करें।

सोने में निवेश करने के क्या तरीके हैं

शायद सबसे आसान तरीका है फिजिकल गोल्ड में निवेश. यही है, इस महान धातु वाले सोने की सलाखों या उत्पादों की खरीद - उदाहरण के लिए, स्मारक सिक्के, गहने। आप भौतिक सोना विभिन्न आपूर्तिकर्ताओं से खरीद सकते हैं - लेकिन सवाल यह है कि इसे बाद में कहां स्टोर किया जाए। यहां सबसे विश्वसनीय विकल्प एक बैंक में एक सेल किराए पर लेना या एक वित्तीय संस्थान के साथ एक अनाबंटित धातु खाता खोलना है। सोने की सुरक्षा सुनिश्चित करने के लिए बैंक मुख्य जोखिम उठाएगा। ऐसी सेवाएं सबसे बड़े रूसी बैंकों में उपलब्ध हैं, जिनमें सर्बैंक और वीटीबी 24 शामिल हैं।

यदि आवश्यक हो, तो एक अवैयक्तिक खाते का स्वामी किसी भी समय अपनी बहुमूल्य धातु बेच सकता है। कई मामलों में, ओएमएस पर संपत्ति प्रबंधन संचालन इंटरनेट के माध्यम से किया जा सकता है व्यक्तिगत खातायोगदान देने वाला।

सीएचआई खोलने में मुख्य जोखिम- इसमें ऐसे खाते जमा बीमा पर कानून के मानदंडों के अधीन नहीं हैं। यदि बैंक बंद हो जाता है, तो उसे हस्तांतरित किए गए सोने की मात्रा की वापसी दिवालियापन प्रक्रिया के हिस्से के रूप में और क्रेडिट संस्थान से उसकी संपत्ति की कीमत पर ऋण संग्रह के रूप में ही संभव होगी।

सोने में निवेश करने का दूसरा तरीका सोने के खनन निगमों के शेयरों में निवेश करना है।(और संबंधित व्यवसाय - उदाहरण के लिए, गहने)। जारीकर्ताओं के साथ सीधे बातचीत करते समय और दलालों या स्टॉक एक्सचेंज के माध्यम से उन्हें लागू किया जा सकता है। उल्लेखनीय है कि कई मामलों में स्वर्ण खनन फर्मों के पूंजीकरण में वृद्धि सोने की कीमतों में वृद्धि पर निर्भर नहीं करती है। यह दूसरे तरीके से भी होता है: जब धातु की कीमत सस्ती हो जाती है, तो इसकी मांग बढ़ जाती है, जिसके परिणामस्वरूप अधिक सोने की आपूर्ति की आवश्यकता होती है। उद्यम में आदेशों की संख्या बढ़ रही है, इसका पूंजीकरण बढ़ रहा है।

आभूषण व्यवसाय के बारे में भी यही कहा जा सकता है। इसी समय, सोने के खनन से जुड़ी कंपनियों के शेयरों में वृद्धि के प्रमुख चालक उन लोगों से बहुत अलग हो सकते हैं जो आभूषण फर्मों की विशेषता रखते हैं। सोने के खनन निगमों के सबसे बड़े ग्राहक, एक नियम के रूप में, केंद्रीय बैंक शामिल हैं। गहनों के मुख्य खरीदार अभी भी निजी व्यक्ति हैं। दोनों की ओर से मांग की संरचना और गतिविधि भिन्न हो सकती है।

अगला विकल्प है शास्त्रीय विनिमय व्यापार का संचालन, जिसके भीतर सोना एक व्यापारिक उपकरण होगा (जैसे, उदाहरण के लिए, विदेशी मुद्रा पर मुद्राएं)। यह योजनाआपको "उत्तोलन" का उपयोग करने की अनुमति देता है - जब, निवेश की एक छोटी राशि के साथ, यदि व्यापारी मूल्य आंदोलन के साथ अनुमान लगाता है, तो उन्हें कई बार बढ़ाना संभव है। यह नकारात्मक हो सकता है - और सोने में एक्सचेंज ट्रेडिंग में यह एक और फायदा है। इस कीमती धातु की वैश्विक कीमतों में गिरावट के बावजूद, एक व्यापारी बड़ी जीत हासिल कर सकता है।

इस प्रकार, आधुनिक परिस्थितियों में सोने में निवेश की प्रभावशीलता उनके कार्यान्वयन की विधि, "सोने" की संपत्ति के प्रबंधन के मामले में निवेशक के ज्ञान और कौशल पर निर्भर करती है - भौतिक धातु, सोने के खनन निगमों की प्रतिभूतियां (और अन्य संबंधित व्यवसाय), साथ ही सोने के साथ विनिमय लेनदेन के संदर्भ में। उसी समय, भौतिक सोने की लागत में वृद्धि सोने के खनन व्यवसायों के पूंजीकरण में वृद्धि को पूर्व निर्धारित नहीं करती है - और इसके विपरीत। लेकिन अनुभव के साथ, कई निवेशक दोनों ही मामलों में उच्च सटीकता के साथ रुझानों की भविष्यवाणी करने की क्षमता हासिल कर सकते हैं, और वे सोने की संपत्ति के साथ व्यापार करने में बेहद सफल हो सकते हैं।

2020 के लिए सोने की कीमत का पूर्वानुमान